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【評価損益+505,515円】WealthNavi(ウェルスナビ)の運用報告【2020年9月 第3週】

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こんにちはユレオです。

私は2019年7月中頃より本格的に資産運用を始めており、素人でも安心して手堅く資産運用が出来るWealthNavi(ウェルスナビ)のサービスを利用しています。

「WealthNavi(ウェルスナビ)」はウェルスナビ株式会社が運営する国際分散投資を自動運用するシステムで、「長期・積立・分散」の資産運用を全自動で行うロボアドバイザーサービス「WealthNavi」を一般向けにリリースしたサービスです。

ウェルスナビ株式会社は2015年4月に創業された若い会社ですが、金融庁が奨励する「リターンの安定した投資を行うには、投資対象のグローバルな分散、投資時期の分散、長期的な保有の3つを組み合わせて活用することが有効」という理想的な資産運用をAIを使って運用を行います。

詳しくはこちらの記事で触れています。

ウェルスナビの評判・口コミは?投資初心者でも安心できるグローバルな分散投資が出来る【老後2000万円問題】 こんにちはユレオです。 皆さんは資産を運用して投資をされていたりしますか? 投資といって様々な種類があり、「株式運用...

WealthNavi(ウェルスナビ)の運用状況について週に1回程度の運用結果を報告していく形で、週刊記事を執筆しています。

それでは2020年9月第3週(9月13日~9月19日)のWealthNavi(ウェルスナビ)の運用報告を致します。

2020年9月13日~9月19日のウェルスナビの運用報告

新型コロナウイルスの感染拡大は相変わらず続く中、ここにきて米中関係の悪化懸念が強まるといった政治的な理由が加わり、世界的に株式市場の値動きが冴えず安定しません。

先週は一時28,000ドル台を回復したNYダウ平均株価も、週末にかけて下落して金曜日の終値は27,657.42ドルとなりました。

(;´・ω・) この一週間は結局ヨコヨコだったね。

週の前半は大きく値上がりしたNYダウ平均株価ですが、週末にかけてその上げ幅を戻す動きとなり、しばらくは市場全体が様子見ムードになるのではないかと予想しています。

私のWealthNavi(ウェルスナビ)はNYダウを初めてする株式市場の動きの影響を受けていることから、この一週間で大きく評価損益を減らすことになりました。

先週まで評価損益が+10%以上あったのに、ついに10%を割ってしまう事態となりました。

( ゚Д゚) なんかドル建てとえらく乖離してきたな…

WealthNavi(ウェルスナビ)は為替相場の影響を受けるため、円高が進むと円建ての資産が目減りします。

現在1ドルが104円半ばまで下がった為その影響を顕著に受けており、結果としてドル建てと円建てで3%近い差が生まれてしまいました。

これは海外への投資全般に起こることなのでしかたが無いことですが、やはり円高が進み資産が目減りするのは避けてほしいところです。

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NYダウの値動き

WealthNavi(ウェルスナビ)は6~7つの海外上場ETFを通じて、世界約50カ国1万1000銘柄に分散投資し、またその中には世界を代表する会社の株式も含まれます。

どこの市場の値動きを見れば良いか分かりにくいかと思いますが、世界で一番影響力を持つ「NYダウ」の値動きを見ればおおよそ問題ありません。

(´-ω-`) うーん… しばらくヨコヨコかな?

株価は上がると利益確定の売りがどうしても発生するので、大きく値が利すると調整が入るものですが、8月後半の28,500ドルを超えた後の今回の下落は、6月の冒頭の下落を彷彿させます。

先週は1週間かけて結果的にヨコヨコの動きとなったことから、方向性に欠ける値動きとなっており、政情不安や米中の関係悪化等、対外的な要因で大きく左右されそうです。

とは言え、長期的に上向きの方向には違いないので、コツコツと積み立て投資を続けていくつもりですが、この数日の円高のようなタイミングでは追加資金を投入できるようにしたいところです。

WealthNavi(ウェルスナビ)のポートフォリオ

先週は全ての資産クラスで評価額が目減りすることになりました。

私の場合は株式への投資割合が高い為、影響を顕著に受ける結果となり、また米国債券(AGG)のマイナス幅は大きく膨らみました。

とはいえ、私のWealthNavi(ウェルスナビ)はコツコツと積み立てを毎月行っていることもあり、ついに資産総額が600万円を超えることになりました。

塵も積もれば山となるとはいいますが、毎月コツコツと積み立てを行うことはリスクの分散にもなるので、こうした下落する相場もチャンスに感じることが出来ます。

(;´・ω・) だけど円高は何とか止まってほしい… 1ドル107円台はよ。

先週は一気に1ドル104円台まで下がることになり、円建て資産が目減りしましたが、ある意味押し目買いのチャンスと言えます。

今からWealthNavi(ウェルスナビ)を始める方にとってはちょうど良いタイミングなのではないでしょうか。

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WealthNavi(ウェルスナビ)はこれから資産投資をする方にはおすすめ

今は新型コロナウイルスによる影響で市場が不安定な状況ですが、世界経済はいつまでも停滞することは無く、長期で見れば年利3~6%で成長しています。

WealthNavi(ウェルスナビ)の最大メリットは「投資に対して知識がない方」でも「将来どれくらいお金を貯めたいか」という目的に合わせて最適なポートフォリオを作成してくれることと、幅広く資産運用を行い「グローバルな投資」「投資時期の分散」「長期的な保有」を行ってくれることです。

リスクを最小限に下げることや、難しいことを覚えなくてもグローバルな資産運用を始められるので、これから金融や資産運用を勉強するという方には大変マッチしたサービスです。

WealthNavi(ウェルスナビ)の詳細についてはこちら

\スマホで世界水準の資産運用が行える

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最後に

ここまで資産運用中のWealthNavi(ウェルスナビ)の運用報告を致しました。

本来、投資の勉強は金融について学び、実際にお金を運用しながら覚えていくというのが正しいスタイルです。

その為、勉強をせずにいきなり株式投資などを始めると、素人だと痛い目にあうことがあります。

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今後は失敗をしない為にも、しっかりと金融について勉強をする必要はあるわけですが、勉強も安全に行いたいと考え、WealthNavi(ウェルスナビ)のサービスを利用しています。

WealthNavi(ウェルスナビ)はスマートフォンで手軽に始められることや、管理も大変楽であると事や、少額でも資産運用が始められるので、これから資産運用の勉強を始められる方にはおすすめだと思います。

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