ウェルスナビ

【評価損益+3,385,668円】WealthNavi(ウェルスナビ)の運用報告【2021年6月 第4週】

スポンサーリンク


こんにちはユレオです。

私は2019年7月中頃より本格的に資産運用を始めており、素人でも安心して手堅く資産運用が出来るWealthNavi(ウェルスナビ)のサービスを利用しています。

「WealthNavi(ウェルスナビ)」はウェルスナビ株式会社が運営する国際分散投資を自動運用するシステムで、「長期・積立・分散」の資産運用を全自動で行うロボアドバイザーサービス「WealthNavi」を一般向けにリリースしたサービスです。

ウェルスナビ株式会社は2015年4月に創業された若い会社ですが、金融庁が奨励する「リターンの安定した投資を行うには、投資対象のグローバルな分散、投資時期の分散、長期的な保有の3つを組み合わせて活用することが有効」という理想的な資産運用をAIを使って運用しています。

詳しくはこちらの記事で触れています。

【実録】ウェルスナビに投資した2年後の結果を公開!投資初心者でも安全安心のグローバル分散投資が出来る【WealthNavi】 こんにちはユレオです。 皆さんはお金を増やすために資産運用や投資をされていたりしますか? 投資には様々な種類があり、...

WealthNavi(ウェルスナビ)の運用状況について週に1回程度の運用結果を報告していく形で、週刊記事を執筆しています。

それでは2021年6月第4週(6月20日~6月26日)のWealthNavi(ウェルスナビ)の運用報告を致します。

●スポンサーリンク


2021年6月20日~6月26日のウェルスナビの運用報告

先々週はアメリカの政策金利に関連する発表で世界中の株式市場が下落に転じて個人投資家の阿鼻叫喚がTwitter上で多く呟かれました。

しかし先週はその下落を取り戻そうとする動きになり、1週間で大幅な上昇をした結果、下落前の水準に戻りました。

(´・ω・) 底堅さを確認する1週間だったけど今後はどうかな?

世界経済はアメリカの経済動向に大きく左右される現状ですが、NYダウが力強い回復を示したことで、市場全体が安定した値動きを取り戻しました。

先週の私のWealthNavi(ウェルスナビ)は、先々週の落ち込みを回復するように評価益が35万円近く増えました。

(*‘∀‘) 2週間前の水準に戻してきた… よかった。

グラフは順調に上昇しているように見えますが、先週の頭に大きく下落したタイミングで押し目買いの為に入金したことでグラフは下がらずに済み、その後市場全体が上昇したことで、全期間で見たグラフは評価額も上昇し続けているように見えます。

ただ、この3週間ほど円安が進んでおり、中長期的な運用が目的のWealthNavi(ウェルスナビ)としてはあまり良い押し目買いのチャンスとは言えませんでした。

スポンサーリンク

NYダウの値動き

WealthNavi(ウェルスナビ)は6~7つの海外上場ETFを通じて、世界約50カ国1万1000銘柄に分散投資し、またその中には世界を代表する会社の株式も含まれます。

どこの市場の値動きを見れば良いか分かりにくいかと思いますが、世界で一番影響力を持つ「NYダウ」の値動きを見ればおおよそ問題ありません。

(/・ω・)/ よし!良い感じで力強く戻したわ。

先々週にアメリカで政策金利発表されてから利上げ時期が前倒しになる公算が高まり、株式市場から資金が一時的に流れましたが、経済の強さを感じられるのか33,000ドルを割ることなく値を戻しました。

金曜日の時点でNYダウ平均株価は34,433ドルとなっており、今後34,000ドルの攻防がしばらく続くことになると予想しています。

ただ、年末にかけては緩やかな上昇が続くと個人的には考えており、資金に余裕があれば押し目買いを積極的に行いたいです。

とは言え、円安が進んだことで今では1ドルが111円間近となっており、中長期的な運用を考えると追加で購入するタイミングではありません。

WealthNavi(ウェルスナビ)で資産運用をする場合、こうした為替相場リスクがあり、悩ましいところです。

WealthNavi(ウェルスナビ)のポートフォリオ

先週は全体的に上昇に転じて、特に米国株(VTI)と日欧株(VEA)が大きく減少しました。

米国株(VTI)と日欧株(VEA)は保有割合が大きく合わせて7割近いため、先週の株価上昇は大きく評価額に影響しました。

(・∀・) 地味に過去最高額の評価益になっている…。

地道な積み立て投資と押し目買いを繰り返してきた結果、資産は安定して増えており、評価益の合計は約1675万円と1700万円台が見える距離になってきました。

ただ、円安が進んでおり、投資額が増えた分為替相場の影響を強く受けるようになっているため、WealthNavi(ウェルスナビ)の本来の中長期的な運用を考えると円高に傾いて欲しいところです。

スポンサーリンク

WealthNavi(ウェルスナビ)はこれから資産投資をする方にはおすすめ

今は中国の台湾進攻の噂やロシアのウクライナ国境への軍隊の集結といった政情不安、新型コロナウイルスによる影響で市場が不安定な状況が続きますが、世界経済はいつまでも停滞することは無く、長期で見れば年利3~6%で成長しています。

WealthNavi(ウェルスナビ)の最大メリットは「投資に対して知識がない方」でも「将来どれくらいお金を貯めたいか」という目的に合わせて最適なポートフォリオを作成してくれることと、幅広く資産運用を行い「グローバルな投資」「投資時期の分散」「長期的な保有」を行ってくれることです。

リスクを最小限に下げることや、難しいことを覚えなくてもグローバルな資産運用を始められるので、これから金融や資産運用を勉強するという方には大変マッチしたサービスです。

WealthNavi(ウェルスナビ)の詳細についてはこちら

\スマホで世界水準の資産運用が行える

スポンサーリンク

最後に

ここまで資産運用中のWealthNavi(ウェルスナビ)の運用報告を致しました。

本来、投資の勉強は金融について学び、実際にお金を運用しながら覚えていくというのが正しいスタイルです。

その為、勉強をせずにいきなり株式投資などを始めると、素人だと痛い目にあうことがあります。

株取引で損切りは重要!1000万円の含み損を株式運用で抱えたお話し こんにちはユレオです。 皆さんは将来に備えて銀行に貯金をしたり、財形年金貯蓄に加入されたり資産を守ったり増やしたりされたり...

私は今後資産運用で失敗をしない為にも、しっかりと金融について勉強をする必要はあるわけですが、勉強も安全に行いたいと考え、WealthNavi(ウェルスナビ)のサービスを利用しています。

WealthNavi(ウェルスナビ)はスマートフォンで手軽に始められることや、管理も大変楽であると事や、少額でも資産運用が始められるので、これから資産運用の勉強を始められる方にはおすすめだと思います。

スポンサーリンク