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【評価損益-52,873円】WealthNavi(ウェルスナビ)の運用報告【2019年8月 第1週】

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こんにちはユレオです。

私は2019年7月中頃より本格的に資産運用を始めており、素人でも安心して手堅く資産運用が出来るWealthNavi(ウェルスナビ)のサービスを利用しています。

「WealthNavi(ウェルスナビ)」はウェルスナビ株式会社が運営する国際分散投資を自動運用するシステムで、「長期・積立・分散」の資産運用を全自動で行うロボアドバイザーサービス「WealthNavi」を一般向けにリリースしたサービスです。

ウェルスナビ株式会社は2015年4月に創業された若い会社ですが、金融庁が奨励する「リターンの安定した投資を行うには、投資対象のグローバルな分散、投資時期の分散、長期的な保有の3つを組み合わせて活用することが有効」という理想的な資産運用をAIを使って運用を行います。

詳しくはこちらの記事で触れています。

ウェルスナビの評判・口コミは?投資初心者でも安心できるグローバルな分散投資が出来る【老後2000万円問題】 こんにちはユレオです。 皆さんは資産を運用して投資をされていたりしますか? 投資といって様々な種類があり、「株式運用...

WealthNavi(ウェルスナビ)の運用状況について週に1回程度の運用結果を報告していく形で、週刊記事を執筆しています。

それは8月第1週(7月28日~8月3日)のWealthNavi(ウェルスナビ)の運用報告をさせていただきます。

2019年7月28日~8月3日のウェルスナビの運用報告

今週はびっくりするほど世界の金融情勢が悪化しました。

アメリカと中国の貿易摩擦の再燃や、韓国の輸出規制の適正化により、世界全体の株式市場は大きく下落しました。

そのあおりはもちろんウェルスナビでも受けることなり、先週はプラスだった資産評価額がマイナスに転落しました。

7月29日に75万円を追加し、その後50万円を追加で投資したのですが、今週1週間は下がりっぱなしであった為、追加投資が裏目に出ました。

どうせ追加投資するなら金曜日に行っておけばよかったですが、言っても仕方がありません。

ただ、ある意味押し目買いのチャンスなので、NYダウがまだ下がるようでしたら、追加購入をしたいと考えています。

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NYダウの値動き

WealthNavi(ウェルスナビ)は6~7つの海外上場ETFを通じて、世界約50カ国1万1000銘柄に分散投資し、またその中には世界を代表する会社の株式も含まれます。

どこの市場の値動きを見れば良いか分かりにくいかと思いますが、世界で一番影響力を持つ「NYダウ」の値動きを見ればおおよそ問題ありません。

今週は世界情勢が安定せず、ずっと下がりっぱなしで、27000円を割りました。

本当はこういう時にスポット買いをするべきだったんですが、雰囲気としては25000円を割る可能性もあるので、しばらくは様子をみたいと考えています。

先週の判断は凶と出ました… (/ω\)

WealthNavi(ウェルスナビ)のポートフォリオ

7月29日に75万円を追加投資し、そのと大きくNYダウが下がったので50万円を追加購入しました。

その結果、投資資産額は大きく増えましたが、予想以上にNYダウが下落したので、すべての項目でマイナスとなっています。

投資をする以上、こうして資産が目減りすることもありますが、こういう時に狼狽して現金化すると、値を戻すときに置いていかれるので、長期投資が目的なので気にず放置しておくのが一番です。

WealthNavi(ウェルスナビ)は発注や積立も自動で行ってくれることや、資産の状況が変化してポートフォリオの見直したが必要になったとしても、ユーザーの目的に合わせた投資プランを自動で行ってくれます。

投資の知識が足りないくてリバランス(資産のバランス調整)に迷うようなことなく対応してくれるのでまかせっきりに出来ます。

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WealthNavi(ウェルスナビ)はこれから資産投資をする方にはおすすめ

WealthNavi(ウェルスナビ)の最大メリットは「投資に対して知識がない方」でも「将来どれくらいお金を貯めたいか」という目的に合わせて最適なポートフォリオを作成してくれることと、幅広く資産運用を行い「グローバルな投資」「投資時期の分散」「長期的な保有」を行ってくれることです。

リスクを最小限に下げることや、難しいことを覚えなくてもグローバルな資産運用を始められるので、これから金融や資産運用を勉強するという方には大変マッチしたサービスです。

WealthNavi(ウェルスナビ)の詳細についてはこちら

\スマホで世界水準の資産運用が行える

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最後に

ここまで資産運用中のWealthNavi(ウェルスナビ)の運用報告をさせていただきました。

本来、投資の勉強は金融について学び、実際にお金を運用しながら覚えていくというのが正しいスタイルです。

その為、勉強をせずにいきなり株式投資などを始めると、素人だと痛い目にあうことがあります。

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今後は失敗をしない為にも、しっかりと金融について勉強をする必要はあるわけですが、勉強も安全に行いたいと考え、WealthNavi(ウェルスナビ)のサービスを利用しています。

WealthNavi(ウェルスナビ)はスマートフォンで手軽に始められることや、管理も大変楽であると事や、少額でも資産運用が始められるので、これから方資産運用の勉強を始められる方にはおすすめだと思います。

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