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【評価損益+690,202円】WealthNavi(ウェルスナビ)の運用報告【2020年8月 第4週】

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こんにちはユレオです。

私は2019年7月中頃より本格的に資産運用を始めており、素人でも安心して手堅く資産運用が出来るWealthNavi(ウェルスナビ)のサービスを利用しています。

「WealthNavi(ウェルスナビ)」はウェルスナビ株式会社が運営する国際分散投資を自動運用するシステムで、「長期・積立・分散」の資産運用を全自動で行うロボアドバイザーサービス「WealthNavi」を一般向けにリリースしたサービスです。

ウェルスナビ株式会社は2015年4月に創業された若い会社ですが、金融庁が奨励する「リターンの安定した投資を行うには、投資対象のグローバルな分散、投資時期の分散、長期的な保有の3つを組み合わせて活用することが有効」という理想的な資産運用をAIを使って運用を行います。

詳しくはこちらの記事で触れています。

ウェルスナビは儲かる?評判・口コミは?投資初心者でも安全安心のグローバル分散投資が出来る【WealthNavi】 こんにちはユレオです。 皆さんはお金を増やすために資産運用や投資をされていたりしますか? 投資といって様々な種類があ...

WealthNavi(ウェルスナビ)の運用状況について週に1回程度の運用結果を報告していく形で、週刊記事を執筆しています。

それでは2020年8月第4週(8月23日~8月29日)のWealthNavi(ウェルスナビ)の運用報告を致します。

2020年8月23日~8月29日のウェルスナビの運用報告

新型コロナウイルスの感染は依然広がる中、NYダウ平均株価の快進撃が続いており、いつのまにか28,000ドル台を回復し、金曜日はこの半年の中で最高値となる28,653.87ドルまで上昇しました

(;´・ω・) なんだろ…この異次元の強さ。

ハイテク関連が中心に値上がりしているようで、株価だけでいえば新型コロナウイルスの影響を受ける以前の状態に戻りつつあります。

石油関連や航空関連の株価はまだまだ回復していませんが、このあたりの株価が回復すれば本当にコロナ以前以上の株価になりそうです。

ただ、このところ上昇は不安になるほど右肩上がりなので、どこかで利確の動きが来るのではないかと考えています。

私のWealthNavi(ウェルスナビ)はNYダウ平均株価の上昇に引っ張られる形で上昇しました。

ただ、円高が進み週末の時点で1ドル105円台前半になっているため、円建ての資産評価額はそれほど伸びていません。

(´-ω-`) 円高進むのは勘弁してほしいね。

この1ヶ月ほど1ドル104~106円台をうろうろするようになりましたが、WealthNavi(ウェルスナビ)は円相場の影響をもろに受けるので、私の個人的な希望としては1ドル107円台に戻ってほしいところです。

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NYダウの値動き

WealthNavi(ウェルスナビ)は6~7つの海外上場ETFを通じて、世界約50カ国1万1000銘柄に分散投資し、またその中には世界を代表する会社の株式も含まれます。

どこの市場の値動きを見れば良いか分かりにくいかと思いますが、世界で一番影響力を持つ「NYダウ」の値動きを見ればおおよそ問題ありません。

(; ・`д・´) やばいくらい右肩上がり!

「コロナの影響?何それ美味いの?」状態の右肩上がりに恐怖すら覚えるチャートを描いていますが、一日の値動き幅も安定してきているので、28,000ドル台に定着する可能性すらあります。

ただ、どこかのタイミングで利確の動きは入ってくるので、しばらくは調整に入るのかと思いますが、おそらく短期的下がっても27,500ドルが底値なのではと勝手に予測しています。

今後のアメリカでの大統領選挙が盛り上がればこのまま株価は上昇しそうですし、そろそろ新型コロナウイルスのワクチンの話題も出ているため、年末にかけて緩やかに上昇を続けるのではないかと予想しています。

WealthNavi(ウェルスナビ)のポートフォリオ

先週は米国株(VTI)が大きく伸びて、日欧株(VEA)と新興国株(VWO)がそれなりに伸びました

米国債券(AGG)は下がっていますが、評価損益は-3,600円程度なので、これは株に市場のお金が流れていると考えプラスに考え得ようと思います。

(;´・ω・) お金の流れが変わってきてる…

ただ、金(GLD)や不動産(IYR)も先々週に比べて値上がりしていることから、株式市場が安定化して安全資産への投資を引き上げている動きが加速しているわけではなさそうで、投資する方が増えたということでしょうか?

懸念点としては円高が進んでおり1ドル105円前半まで下がったことは私にとっては厳しく、この点はWealthNavi(ウェルスナビ)の仕組みとしてしかたがないとはいえ、不安を感じさせる要因となっています

(´・ω・) 1ドル100円を割ったらどうしよう…

今後円高が進み1ドルが102円台くらいになった、買い増しを行おうと思います。

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WealthNavi(ウェルスナビ)はこれから資産投資をする方にはおすすめ

今は新型コロナウイルスによる影響で市場が不安定な状況ですが、世界経済はいつまでも停滞することは無く、長期で見れば年利3~6%で成長しています。

WealthNavi(ウェルスナビ)の最大メリットは「投資に対して知識がない方」でも「将来どれくらいお金を貯めたいか」という目的に合わせて最適なポートフォリオを作成してくれることと、幅広く資産運用を行い「グローバルな投資」「投資時期の分散」「長期的な保有」を行ってくれることです。

リスクを最小限に下げることや、難しいことを覚えなくてもグローバルな資産運用を始められるので、これから金融や資産運用を勉強するという方には大変マッチしたサービスです。

WealthNavi(ウェルスナビ)の詳細についてはこちら

\スマホで世界水準の資産運用が行える

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最後に

ここまで資産運用中のWealthNavi(ウェルスナビ)の運用報告を致しました。

本来、投資の勉強は金融について学び、実際にお金を運用しながら覚えていくというのが正しいスタイルです。

その為、勉強をせずにいきなり株式投資などを始めると、素人だと痛い目にあうことがあります。

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今後は失敗をしない為にも、しっかりと金融について勉強をする必要はあるわけですが、勉強も安全に行いたいと考え、WealthNavi(ウェルスナビ)のサービスを利用しています。

WealthNavi(ウェルスナビ)はスマートフォンで手軽に始められることや、管理も大変楽であると事や、少額でも資産運用が始められるので、これから資産運用の勉強を始められる方にはおすすめだと思います。



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