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【評価損益-88,957円】WealthNavi(ウェルスナビ)の運用報告【2019年8月 第4週】

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こんにちはユレオです。

私は2019年7月より本格的に資産運用を始めており、素人でも安心して手堅く資産運用が出来るWealthNavi(ウェルスナビ)のサービスを利用しています。

「WealthNavi(ウェルスナビ)」はウェルスナビ株式会社が運営する国際分散投資を自動運用するシステムで、「長期・積立・分散」の資産運用を全自動で行うロボアドバイザーサービス「WealthNavi」を一般向けにリリースしたサービスです。

ウェルスナビ株式会社は2015年4月に創業された若い会社ですが、金融庁が奨励する「リターンの安定した投資を行うには、投資対象のグローバルな分散、投資時期の分散、長期的な保有の3つを組み合わせて活用することが有効」という理想的な資産運用をAIを使って運用を行います。

詳しくはこちらの記事で触れています。

ウェルスナビは投資初心者でも安心!資産運用を安全にスマホで行う【老後2000万円問題】 こんにちはユレオです。 皆さんは資産を運用して投資をされていたりしますか? 投資といって様々な種類があり、「株式運用...

週に1回程度WealthNavi(ウェルスナビ)の運用結果がどうなっているかをブログで公開しているのですが、運用を始めてから円高が進んだことや、ここ最近は米中の貿易摩擦影響が出ておりNYダウが安定しておらず、ドル建てにより評価額が下がりました。

それは8月第4週(8月18日~24日)のWealthNavi(ウェルスナビ)の運用報告をさせていただきます。

2019年8月18日~24日のウェルスナビの運用報告

先週は中国政府が米国からの輸入品約750億ドル相当に最大10%の追加関税を課す報復措置を発表して、トランプ米大統領も対中関税の新たな引き上げを発表するという応酬もあり、NYダウが大きく値下がりしました。

そして、その影響を受けて円高が進むという最悪のケースが起きることで、ウェルスナビの評価損益が大きくマイナスになりました。

先々週にNYダウが今年最大の下げ幅であるマイナス800ドルを記録しましたが、24日はマイナス600ドル近い下げが発生したことで、NYダウは25,628.90ドルになっています。

結果として資産評価額は円建てでは-5.56%で、ドル建てだと-2.76%となっています。

円高が進むと円建てのマイナスが膨らむね…(´-ω-`)

ドル建てでは-2.76%ですが、円に換算すると大きく損失が増えてしまいました。

元々長期運用で考えているので特に問題は無いのですが、今思うと運用を始めるタイミングをあと2か月遅く始めたかったと言えます。

WealthNavi(ウェルスナビ)はAIによって売買を行い、その都度自動で最適なポジションを選択するので基本的には本人はやることはありません。

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NYダウの値動き

WealthNavi(ウェルスナビ)は6~7つの海外上場ETFを通じて、世界約50カ国1万1000銘柄に分散投資し、またその中には世界を代表する会社の株式も含まれます。

どこの市場の値動きを見れば良いか分かりにくいかと思いますが、世界で一番影響力を持つ「NYダウ」の値動きを見ればおおよそ問題ありません。


26,000ドルを回復したと思ったら大きく下げるという動きを繰り返しています。

世界情勢として米中の貿易摩擦がエスカレートすることが予想されるため、今後も厳しい動きとなりそうです。

長期運用を考えてるから、今は損失は気にしないようにしよう。(;´・ω・)

WealthNavi(ウェルスナビ)のポートフォリオ

NYダウが大きく値下がりしたのは金曜日なので、現状としては一番悪い結果で週末を迎えました。

今後円高が進むことが予想されるので、1ドルが100円前後になったら買い増ししたいので、それまでに現物を用意しておきたいところです。

WealthNavi(ウェルスナビ)は発注や積立も自動で行ってくれることや、資産の状況が変化してポートフォリオの見直したが必要になったとしても、ユーザーの目的に合わせた投資プランを自動で行ってくれます。

投資の知識が足りないくてリバランス(資産のバランス調整)に迷うようなことなく対応してくれるので本当に楽です。

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WealthNavi(ウェルスナビ)はこれから資産投資をする方にはおすすめ

WealthNavi(ウェルスナビ)の最大メリットは「投資に対して知識がない方」でも「将来どれくらいお金を貯めたいか」という目的に合わせて最適なポートフォリオを作成してくれることと、幅広く資産運用を行い「グローバルな投資」「投資時期の分散」「長期的な保有」を行ってくれることです。

リスクを最小限に下げることや、難しいことを覚えなくてもグローバルな資産運用を始められるので、これから金融や資産運用を勉強するという方には大変マッチしたサービスです。

WealthNavi(ウェルスナビ)の詳細についてはこちら

\スマホで世界水準の資産運用が行える

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最後に

ここまで資産運用中のWealthNavi(ウェルスナビ)の運用報告をさせていただきました。

本来、投資の勉強は金融について学び、実際にお金を運用しながら覚えていくというのが正しいスタイルです。

その為、勉強をせずにいきなり株式投資などを始めると、素人だと痛い目にあうことがあります。

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今後は失敗をしない為にも、しっかりと金融について勉強をする必要はあるわけですが、勉強も安全に行いたいと考え、WealthNavi(ウェルスナビ)のサービスを利用しています。

WealthNavi(ウェルスナビ)はスマートフォンで手軽に始められることや、管理も大変楽であると事や、少額でも資産運用が始められるので、これから方資産運用の勉強を始められる方にはおすすめだと思います。

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