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【評価損益+405,636円】WealthNavi(ウェルスナビ)の運用報告【2020年9月 第4週】

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こんにちはユレオです。

私は2019年7月中頃より本格的に資産運用を始めており、素人でも安心して手堅く資産運用が出来るWealthNavi(ウェルスナビ)のサービスを利用しています。

「WealthNavi(ウェルスナビ)」はウェルスナビ株式会社が運営する国際分散投資を自動運用するシステムで、「長期・積立・分散」の資産運用を全自動で行うロボアドバイザーサービス「WealthNavi」を一般向けにリリースしたサービスです。

ウェルスナビ株式会社は2015年4月に創業された若い会社ですが、金融庁が奨励する「リターンの安定した投資を行うには、投資対象のグローバルな分散、投資時期の分散、長期的な保有の3つを組み合わせて活用することが有効」という理想的な資産運用をAIを使って運用を行います。

詳しくはこちらの記事で触れています。

ウェルスナビの評判・口コミは?投資初心者でも安心できるグローバルな分散投資が出来る【老後2000万円問題】 こんにちはユレオです。 皆さんは資産を運用して投資をされていたりしますか? 投資といって様々な種類があり、「株式運用...

WealthNavi(ウェルスナビ)の運用状況について週に1回程度の運用結果を報告していく形で、週刊記事を執筆しています。

それでは2020年9月第4週(9月20日~9月26日)のWealthNavi(ウェルスナビ)の運用報告を致します。

2020年9月20日~9月26日のウェルスナビの運用報告

7月、8月と世界の株式市場は緩やかながらが上昇していましたが、9月に入り利益確定売りの動きや米中の関係悪化等の影響で市場が冷え込み株価が大きく下落しました。

また一時は感染拡大が落ち着いていたヨーロッパでも第二波とも言える感染者の増加が起きており、その影響で9月に入ってからNYダウ平均株価が4.42%安になるなど、下落の一途をたどっています。

(; ・`д・´) 先週はまた一段と下がったな…

先週月曜日は一時NYダウ平均株価が900ドル近く値下がりする等、久しぶりに大きく荒れ、その後も下落が続き27,000ドル台を割る事態となりました。

私のWealthNavi(ウェルスナビ)は株価の影響を大きく受けるポートフォリオである為、先週1週間は大きく資産を減らすこととなりました。

ご覧の通りついに評価損益がドル建てでも+10%を切り、8.57%までになりました。

( ゚Д゚) あかん…なんかやばいぞ。

先週1週間で円高は収まり105円台後半まで戻りましたが、私のWealthNavi(ウェルスナビ)の平均取得額は107円前後である為、まだまだ円建てでの資産は目減りします。

それよりも一時は29,000ドル台を回復していたNYダウ平均株価が2,000ドル近く下がったことはかなり痛いところです。

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NYダウの値動き

WealthNavi(ウェルスナビ)は6~7つの海外上場ETFを通じて、世界約50カ国1万1000銘柄に分散投資し、またその中には世界を代表する会社の株式も含まれます。

どこの市場の値動きを見れば良いか分かりにくいかと思いますが、世界で一番影響力を持つ「NYダウ」の値動きを見ればおおよそ問題ありません。

(;゚Д゚) うごっ… めっちゃ右肩下がり!

7月8月と順調に上がってきた動きとは裏腹に9月はガンガン下げ、また1日の値動きも大きくなり市場が安定しておりません。

私の個人的な予想では下がっても27,500ドルくらいかなと思っていたのですが、よもや27,000ドルを簡単に割ってくるとは思いませんでした。

今後は新型コロナウイルのヨーロッパでの感染拡大がどのようになるか次第で再び大きく下落する可能性もあります。

年末にはワクチン開発も進み落ち着きを見せるかと思っていましたが、ここにきて雲行きが怪しくなってきました。

WealthNavi(ウェルスナビ)のポートフォリオ

先週は特に日欧株(VEA)と新興国株(VWO)が大きく下がりましたが、金(GLD)などどの安全資産も同様に下がりました。

こうした動きをみると市場全体からお金を引き上げる動きになっているように思え、わずかですが米国債券(AGG)が上昇した形です。

(;´・ω・) あれ?米国株はそれほど下がっていないね。

私のWealthNavi(ウェルスナビ)の米国株(VTI)の中身はどうなっているのかわかりませんが、NYダウ平均株価よりはわずかに良い成績を出しています。

コツコツと積み立て投資を行っていることもあり、総資産額はなんとか600万円を維持することが出来ました。

それに先々週に比べて円安に進み、1ドルが105円台後半まで戻ってくれたことも大変大きいです。

(/・ω・)/ もう一声!1ドル107円台はよ。

今後しばらくは底値を探る動きになるかもしれませんが、WealthNavi(ウェルスナビ)をこれから始める方にとっては良いタイミングなのかもしれません。

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WealthNavi(ウェルスナビ)はこれから資産投資をする方にはおすすめ

今は新型コロナウイルスによる影響で市場が不安定な状況ですが、世界経済はいつまでも停滞することは無く、長期で見れば年利3~6%で成長しています。

WealthNavi(ウェルスナビ)の最大メリットは「投資に対して知識がない方」でも「将来どれくらいお金を貯めたいか」という目的に合わせて最適なポートフォリオを作成してくれることと、幅広く資産運用を行い「グローバルな投資」「投資時期の分散」「長期的な保有」を行ってくれることです。

リスクを最小限に下げることや、難しいことを覚えなくてもグローバルな資産運用を始められるので、これから金融や資産運用を勉強するという方には大変マッチしたサービスです。

WealthNavi(ウェルスナビ)の詳細についてはこちら

\スマホで世界水準の資産運用が行える

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最後に

ここまで資産運用中のWealthNavi(ウェルスナビ)の運用報告を致しました。

本来、投資の勉強は金融について学び、実際にお金を運用しながら覚えていくというのが正しいスタイルです。

その為、勉強をせずにいきなり株式投資などを始めると、素人だと痛い目にあうことがあります。

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今後は失敗をしない為にも、しっかりと金融について勉強をする必要はあるわけですが、勉強も安全に行いたいと考え、WealthNavi(ウェルスナビ)のサービスを利用しています。

WealthNavi(ウェルスナビ)はスマートフォンで手軽に始められることや、管理も大変楽であると事や、少額でも資産運用が始められるので、これから資産運用の勉強を始められる方にはおすすめだと思います。

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