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【評価損益+19,395円】WealthNavi(ウェルスナビ)の運用報告【2019年10月 第3週】

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こんにちはユレオです。

私は2019年7月中頃より本格的に資産運用を始めており、素人でも安心して手堅く資産運用が出来るWealthNavi(ウェルスナビ)のサービスを利用しています。

「WealthNavi(ウェルスナビ)」はウェルスナビ株式会社が運営する国際分散投資を自動運用するシステムで、「長期・積立・分散」の資産運用を全自動で行うロボアドバイザーサービス「WealthNavi」を一般向けにリリースしたサービスです。

ウェルスナビ株式会社は2015年4月に創業された若い会社ですが、金融庁が奨励する「リターンの安定した投資を行うには、投資対象のグローバルな分散、投資時期の分散、長期的な保有の3つを組み合わせて活用することが有効」という理想的な資産運用をAIを使って運用を行います。

詳しくはこちらの記事で触れています。

ウェルスナビの評判・口コミは?投資初心者でも安心できるグローバルな分散投資が出来る【老後2000万円問題】 こんにちはユレオです。 皆さんは資産を運用して投資をされていたりしますか? 投資といって様々な種類があり、「株式運用...

WealthNavi(ウェルスナビ)の運用状況について週に1回程度の運用結果を報告していく形で、週刊記事を執筆しています。

それは10月第3週(10月13日~10月19日)のWealthNavi(ウェルスナビ)の運用報告を致します。

2019年10月13日~10月19日のウェルスナビの運用報告

先々週は米中関係の改善が期待される動きがあったことで、NYダウ平均株価は一時期27,000ドル台に届きましたが、先週はそれに続く情報が無く、最終的に26,700ドルまで落ち込みました。

また、中国の7-9月期GDP速報値が過去最低を更新して世界経済への減速懸念から、上値が重い状況となり、予断を許さない状況と言えます。

その他、欧州連合(EU)が英国のEU離脱案に合意したものの、イギリス議会で否決された為、今週は下落することが予想されます。

評価損益は先週でプラス分が伸びましたが、相変わらず不安定な状態が続いています。

円建ての評価損益が+1.06%でドル建てで+0.96%となっており、円建てとドル建てとのの差が無くなっています。

ただ、今週は円高に傾くと予想されます。

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NYダウの値動き

WealthNavi(ウェルスナビ)は6~7つの海外上場ETFを通じて、世界約50カ国1万1000銘柄に分散投資し、またその中には世界を代表する会社の株式も含まれます。

どこの市場の値動きを見れば良いか分かりにくいかと思いますが、世界で一番影響力を持つ「NYダウ」の値動きを見ればおおよそ問題ありません。

先々週は一度大きく下げててから上昇し、一時は27,000ドルに届き、その後は維持してましたが、週末にかけて崩れました。

中国の経済指標の悪化による不安からの下げで、今週はイギリスのEU離脱問題が議会で否決されたことから、また26,000ドルくらいまで下げることが予想されます。

個人的には再び25,000ドル台にまで下がるのではないかと予想しています。

うーん、ヨーロッパといい米中といい不安だらけだな…(;´・ω・)

今後の世界情勢が懸念され、世界的な不況になる前に現金化しておきたいところですが、判断に悩みます。

WealthNavi(ウェルスナビ)のポートフォリオ

少しづつ積み立てで購入を続けた結果、いつの間にやら投資額が180万円を超えるまでになりましたが、評価損益としては辛うじてプラスになっているだけなので、運用成果が出ているかという意味では微妙です。

評価損益がマイナスになる前に現金化した方が良いような気がするのですが、中長期的な運用を目指しているので、見守るのが良いのだと思います。

WealthNavi(ウェルスナビ)は発注や積立も自動で行ってくれることや、資産の状況の変化に合わせて本来ユーザーが行うことはないのですが、チャンスのタイミングで買い増しをするというのが唯一出来るハンドリングです。

NYダウが25,000ドル台に入れば買い増しをしたいところですが、そのタイミングを備えて準備しておこうと思います。

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WealthNavi(ウェルスナビ)はこれから資産投資をする方にはおすすめ

WealthNavi(ウェルスナビ)の最大メリットは「投資に対して知識がない方」でも「将来どれくらいお金を貯めたいか」という目的に合わせて最適なポートフォリオを作成してくれることと、幅広く資産運用を行い「グローバルな投資」「投資時期の分散」「長期的な保有」を行ってくれることです。

リスクを最小限に下げることや、難しいことを覚えなくてもグローバルな資産運用を始められるので、これから金融や資産運用を勉強するという方には大変マッチしたサービスです。

WealthNavi(ウェルスナビ)の詳細についてはこちら

\スマホで世界水準の資産運用が行える

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最後に

ここまで資産運用中のWealthNavi(ウェルスナビ)の運用報告を致しました。

本来、投資の勉強は金融について学び、実際にお金を運用しながら覚えていくというのが正しいスタイルです。

その為、勉強をせずにいきなり株式投資などを始めると、素人だと痛い目にあうことがあります。

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今後は失敗をしない為にも、しっかりと金融について勉強をする必要はあるわけですが、勉強も安全に行いたいと考え、WealthNavi(ウェルスナビ)のサービスを利用しています。

WealthNavi(ウェルスナビ)はスマートフォンで手軽に始められることや、管理も大変楽であると事や、少額でも資産運用が始められるので、これから資産運用の勉強を始められる方にはおすすめだと思います。

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