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【評価損益-25,320円】WealthNavi(ウェルスナビ)の運用報告【2020年5月 第1週】

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こんにちはユレオです。

私は2019年7月中頃より本格的に資産運用を始めており、素人でも安心して手堅く資産運用が出来るWealthNavi(ウェルスナビ)のサービスを利用しています。

「WealthNavi(ウェルスナビ)」はウェルスナビ株式会社が運営する国際分散投資を自動運用するシステムで、「長期・積立・分散」の資産運用を全自動で行うロボアドバイザーサービス「WealthNavi」を一般向けにリリースしたサービスです。

ウェルスナビ株式会社は2015年4月に創業された若い会社ですが、金融庁が奨励する「リターンの安定した投資を行うには、投資対象のグローバルな分散、投資時期の分散、長期的な保有の3つを組み合わせて活用することが有効」という理想的な資産運用をAIを使って運用を行います。

詳しくはこちらの記事で触れています。

ウェルスナビの評判・口コミは?投資初心者でも安心できるグローバルな分散投資が出来る【老後2000万円問題】 こんにちはユレオです。 皆さんは資産を運用して投資をされていたりしますか? 投資といって様々な種類があり、「株式運用...

WealthNavi(ウェルスナビ)の運用状況について週に1回程度の運用結果を報告していく形で、週刊記事を執筆しています。

それでは2020年5月第1週(4月26日~5月2日)のWealthNavi(ウェルスナビ)の運用報告を致します。

2020年4月26日~5月2日のウェルスナビの運用報告

全世界で340万人以上の感染者を出している新型コロナウイルスは、一部の国や地域ではピークを過ぎたとされていますが、感染拡大が緩やかだった国や地域では今まさにピークを迎えているということもあり、世界全体の感染者数は減る傾向にはありません。

特にロシアやブラジルといった2か月前はほとんど感染者がいなかった国が、感染拡大しており、ヨーロッパの国々でロックダウン(都市封鎖)が解除されたとしても、国をまたぐ移動はしばらくは難しそうです。

NY市場は先週の前半は平均株価が上昇して24,000ドル台を移行していましたが、週末にかけて下落して、現在は23,723.69ドルとなっています。

その結果WealthNavi(ウェルスナビ)も下落し、先々週まで資産評価額がプラスでしたがマイナスに転じました。

まあ、現状を考えると上がってるのも不思議だからね…(;´・ω・)

私は円高が進んだこともあり、このタイミングでプラス100万円を追加で入金したのですが、週末の大きな下落に巻き込まれてしまいました。

追加入金したタイミングが悪く、先週金曜日にNYダウが大幅に下落したことで資産評価額がマイナスになりますた。

しまった…タイミングが悪かったわ(;´・ω・)

今後も世界的な市場の動きが読み辛いですが、政治的な介入による株価維持の動きは続くことが考えられ、大きく上がらないだろうが下げもしないと見込んでしばらく放置しておこうと思います。

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NYダウの値動き

WealthNavi(ウェルスナビ)は6~7つの海外上場ETFを通じて、世界約50カ国1万1000銘柄に分散投資し、またその中には世界を代表する会社の株式も含まれます。

どこの市場の値動きを見れば良いか分かりにくいかと思いますが、世界で一番影響力を持つ「NYダウ」の値動きを見ればおおよそ問題ありません。

週末で大きく下げたけど緩やかな右肩上がりだよね(;´・ω・)

週末に大きく下げた理由はアメリカが中国に対してコロナウイルスによる損害賠償を求め、その回収方法として関税をかけるというような話が浮上したことで、株価は大きく値下がりました。

昨年の米中貿易摩擦の再燃による不安からの動きですが、今はコロナウイルスによる経済活動の停滞も関係しており、先行きが読みにくい状況です。

ヨーロッパやアメリカでは段階的にロックダウン(都市封鎖)を解除して経済活動を再開する動きが出ており、その判断の行方が今後の世界市場の動向に大きな影響があると考えていますが、市場の動向に影響する内容があらゆるところにある為、先行きが読めません。

WealthNavi(ウェルスナビ)のポートフォリオ

先週は円高が進んだということもあって私は100万円を追加で入金したことで、総資産額は313万円になりました。

これまでのWealthNavi(ウェルスナビ)での資産運用額としては最高額になりましたが、正直なところ、入金のタイミングは良かったかどうかは分かりません。

ただ、新型コロナウイルスの世界的な感染拡大に伴ういわゆる「コロナショック」はこれまでのリーマンショックの時と異なる動きをしており、株価は国によって下支えされる傾向にあり、今より下がったとしても強い力が働き維持されると判断して追加入金しました。

この判断が正しいかは半年後くらいに分かるけど、しばらく放置しよう(´-ω-`)

元々10年を超える長期運用を目的としているので、一旦はこのまま放置を続け、また円高が進んだりNYダウが22,000ドルを割るというようなことがあれば、追加で入金したいと考えています。

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WealthNavi(ウェルスナビ)はこれから資産投資をする方にはおすすめ

今はコロナウイルスによる市場の下落が続いていますが、いつまでも世界経済が停滞するわけではなく、長期で見れば年利3~6%で成長しています。

WealthNavi(ウェルスナビ)の最大メリットは「投資に対して知識がない方」でも「将来どれくらいお金を貯めたいか」という目的に合わせて最適なポートフォリオを作成してくれることと、幅広く資産運用を行い「グローバルな投資」「投資時期の分散」「長期的な保有」を行ってくれることです。

リスクを最小限に下げることや、難しいことを覚えなくてもグローバルな資産運用を始められるので、これから金融や資産運用を勉強するという方には大変マッチしたサービスです。

WealthNavi(ウェルスナビ)の詳細についてはこちら

\スマホで世界水準の資産運用が行える

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最後に

ここまで資産運用中のWealthNavi(ウェルスナビ)の運用報告を致しました。

本来、投資の勉強は金融について学び、実際にお金を運用しながら覚えていくというのが正しいスタイルです。

その為、勉強をせずにいきなり株式投資などを始めると、素人だと痛い目にあうことがあります。

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今後は失敗をしない為にも、しっかりと金融について勉強をする必要はあるわけですが、勉強も安全に行いたいと考え、WealthNavi(ウェルスナビ)のサービスを利用しています。

WealthNavi(ウェルスナビ)はスマートフォンで手軽に始められることや、管理も大変楽であると事や、少額でも資産運用が始められるので、これから資産運用の勉強を始められる方にはおすすめだと思います。

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