ウェルスナビ

【評価損益-64,584円】WealthNavi(ウェルスナビ)の運用報告【2019年8月 第3週】

スポンサーリンク


こんにちはユレオです。

私は2019年7月中頃より本格的に資産運用を始めており、素人でも安心して手堅く資産運用が出来るWealthNavi(ウェルスナビ)のサービスを利用しています。

「WealthNavi(ウェルスナビ)」はウェルスナビ株式会社が運営する国際分散投資を自動運用するシステムで、「長期・積立・分散」の資産運用を全自動で行うロボアドバイザーサービス「WealthNavi」を一般向けにリリースしたサービスです。

ウェルスナビ株式会社は2015年4月に創業された若い会社ですが、金融庁が奨励する「リターンの安定した投資を行うには、投資対象のグローバルな分散、投資時期の分散、長期的な保有の3つを組み合わせて活用することが有効」という理想的な資産運用をAIを使って運用を行います。

詳しくはこちらの記事で触れています。

ウェルスナビは投資初心者でも安心!資産運用を安全にスマホで行う【老後2000万円問題】 こんにちはユレオです。 皆さんは資産を運用して投資をされていたりしますか? 投資といって様々な種類があり、「株式運用...

週に1回程度WealthNavi(ウェルスナビ)の運用結果がどうなっているかをブログで公開しているいるのですが、8月に入ってからは世界的な経済指標が安定せず、円高は少し落ち着きましたがNYダウが下がったことでドル建ての評価額が下がりました。

それは8月第3週(8月11日~17日)のWealthNavi(ウェルスナビ)の運用報告をさせていただきます。

2019年8月11日~17日のウェルスナビの運用報告

さて、日本ではお盆休みということで市場は閑散としていたのですが、ウェルスナビはグローバルな投資なのであまり関係ありません。

米中の貿易摩擦の懸念や世界的な景気減速でNYダウが今年最大の下げ幅である-800ドルを記録しました。

結果として資産評価額は円建てでは-4.09%で、ドル建てだと-2.18%となっています。

円高が少し解消されたけど、予断を許さないね(;´・ω・)

市場は大荒れでしたが、ウェルスナビはポジションを入れ替えたのか、それほど大きく評価損が膨らみませんでした。

資産評価額の動きをみると、NYダウが今年最大の下げ幅を記録しましたが、-2.18%の評価なので、調整を行って損失を回避したように思えます。

WealthNavi(ウェルスナビ)はAIによって売買を行うため、大きな値動きの際にポジションを入れ替えるわけですが、損失回避の動きが思った以上にあることが分かりました。

スポンサーリンク

NYダウの値動き

WealthNavi(ウェルスナビ)は6~7つの海外上場ETFを通じて、世界約50カ国1万1000銘柄に分散投資し、またその中には世界を代表する会社の株式も含まれます。

どこの市場の値動きを見れば良いか分かりにくいかと思いますが、世界で一番影響力を持つ「NYダウ」の値動きを見ればおおよそ問題ありません。


26000ドルを割り回復したかと思いましたが、その後今年最大の800ドル近い下げを記録しました。

世界情勢としては景気減速が懸念されているので、しばらくは25000ドルを割ることもあり得ると予想しています。

これはどうしようもないな~(´-ω-`)

WealthNavi(ウェルスナビ)のポートフォリオ

NYダウが下げたのですが円高は少し戻った為、結果として円建て資産は少し戻しました。

今後円高が進むような気がするので、1ドルが100円前後になったら買い増しをしようと考えています。

WealthNavi(ウェルスナビ)は発注や積立も自動で行ってくれることや、資産の状況が変化してポートフォリオの見直したが必要になったとしても、ユーザーの目的に合わせた投資プランを自動で行ってくれます。

投資の知識が足りないくてリバランス(資産のバランス調整)に迷うようなことなく対応してくれるので本当に楽です。

スポンサーリンク

WealthNavi(ウェルスナビ)はこれから資産投資をする方にはおすすめ

WealthNavi(ウェルスナビ)の最大メリットは「投資に対して知識がない方」でも「将来どれくらいお金を貯めたいか」という目的に合わせて最適なポートフォリオを作成してくれることと、幅広く資産運用を行い「グローバルな投資」「投資時期の分散」「長期的な保有」を行ってくれることです。

リスクを最小限に下げることや、難しいことを覚えなくてもグローバルな資産運用を始められるので、これから金融や資産運用を勉強するという方には大変マッチしたサービスです。

WealthNavi(ウェルスナビ)の詳細についてはこちら

\スマホで世界水準の資産運用が行える

スポンサーリンク

最後に

ここまで資産運用中のWealthNavi(ウェルスナビ)の運用報告をさせていただきました。

本来、投資の勉強は金融について学び、実際にお金を運用しながら覚えていくというのが正しいスタイルです。

その為、勉強をせずにいきなり株式投資などを始めると、素人だと痛い目にあうことがあります。

株取引で損切りは重要!1000万円の含み損を株式運用で抱えたお話し こんにちはユレオです。 皆さんは将来に備えて銀行に貯金をしたり、財形年金貯蓄に加入されたり資産を守ったり増やしたりされたり...

今後は失敗をしない為にも、しっかりと金融について勉強をする必要はあるわけですが、勉強も安全に行いたいと考え、WealthNavi(ウェルスナビ)のサービスを利用しています。

WealthNavi(ウェルスナビ)はスマートフォンで手軽に始められることや、管理も大変楽であると事や、少額でも資産運用が始められるので、これから方資産運用の勉強を始められる方にはおすすめだと思います。

スポンサーリンク