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【評価損益+3,412,142円】WealthNavi(ウェルスナビ)の運用報告【2021年8月 第2週】

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こんにちはユレオです。

私は2019年7月中頃より本格的に資産運用を始めており、素人でも安心して手堅く資産運用が出来るWealthNavi(ウェルスナビ)のサービスを利用しています。

「WealthNavi(ウェルスナビ)」はウェルスナビ株式会社が運営する国際分散投資を自動運用するシステムで、「長期・積立・分散」の資産運用を全自動で行うロボアドバイザーサービス「WealthNavi」を一般向けにリリースしたサービスです。

ウェルスナビ株式会社は2015年4月に創業された若い会社ですが、金融庁が奨励する「リターンの安定した投資を行うには、投資対象のグローバルな分散、投資時期の分散、長期的な保有の3つを組み合わせて活用することが有効」という理想的な資産運用をAIを使って運用しています。

詳しくはこちらの記事で触れています。

【実録】ウェルスナビに投資した2年後の結果を公開!投資初心者でも安全安心のグローバル分散投資が出来る【WealthNavi】 こんにちはユレオです。 皆さんはお金を増やすために資産運用や投資をされていたりしますか? 投資には様々な種類があり、...

WealthNavi(ウェルスナビ)の運用状況について週に1回程度の運用結果を報告していく形で、週刊記事を執筆しています。

それでは2021年8月第2週(8月8日~8月14日)のWealthNavi(ウェルスナビ)の運用報告を致します。

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2021年8月8日~8月14日のウェルスナビの運用報告

東京オリンピックが無事(?)に終わりその後の日本国内での新型コロナウイルスの感染が爆発的に増えています。

1日の感染者数が2万人を超えるなど、マスコミが嬉々として毎日報道して不安を煽り、ワクチンの副作用を連日報道するなど、日本を陥れることを前提とした偏向報道が続いています。

(´・ω・) だったら甲子園も即座に無観客にするか中止すれば良いのに。

また、お盆休みに入って夏の暑さが和らぎ日本列島は連日の大雨となっているため、各地で災害が発生しており、避難所での新型コロナウイルスのクラスター発生が懸念されるなど、暗いニュースが続いています。

そんな国内の暗いニュースとは裏腹に世界の金融市場は景気回復に向けた動きが強く、先週の私のWealthNavi(ウェルスナビ)は、わずかに評価益が上昇しました。

(/・ω・)/ ほんとわずかだけど上昇すると嬉しいわ。

5月以降軟調な動きが続いていましたが、最近になりNYダウが上昇に転じたことから評価益が上昇しています。

ただ、円高傾向にある為、円建てでの評価益はそれほど伸びていません。

とはいえ、私としてはWealthNavi(ウェルスナビ)の中長期的な資産運用を目的としているので、しばらくは円高傾向にあることは望んでいる状態なのでOKです。

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NYダウの値動き

WealthNavi(ウェルスナビ)は6~7つの海外上場ETFを通じて、世界約50カ国1万1000銘柄に分散投資し、またその中には世界を代表する会社の株式も含まれます。

どこの市場の値動きを見れば良いか分かりにくいかと思いますが、世界で一番影響力を持つ「NYダウ」の値動きを見ればおおよそ問題ありません。

(・ω・) ようやく35,500ドルに乗せるようになってきたな。

5月に入ってから何度も35,000ドルに挑戦して叩き落される状況が続いていましたが、8月に入ってようやく安定して超えてきました。

ただ、今後も何度か底値を固める下落が続くと思われ、1度35,800ドル付近まで進んだ後に再び34,000ドル台に入るような値動きをすると予想しています。

とは言え今後早期テーパリングの動きや、アメリカ経済の底堅さ確認されていることから、少なくとも今年いっぱいは株価の上昇が続くと予想しています。

しかし、1つ懸念点が…。最近のWealthNavi(ウェルスナビ)はNYダウ平均株価に連動しておらず、指標としてあまり参考にならない状況となっています。

WealthNavi(ウェルスナビ)のポートフォリオ

先週はほとんどの銘柄で伸びは無く、株式について評価益はどれもわずかばかり上昇したことで、全体の評価益が増えました。

ただ、先々週に比べて急激な円高が進んだ結果であるため、ドル建てではしっかりと評価益が増えています。

(´・ω・) 個人的には今後10年は1ドル100円くらい円高になってほしいのだが…。

しかし、アメリカ経済の動向としては景気の回復が強く、日本経済は相変わらず低迷していることことから、円安傾向はしばらく続きそうです。

これはもう為替相場は海外投資をするうえでリスクなのであきらめるしかなく、対策としてドルコスト平均法くらいしかない為、気にしないようにするしかありません。

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WealthNavi(ウェルスナビ)はこれから資産投資をする方にはおすすめ

今は中国の洪水やアメリカ政府の台湾への肩入れ、ロシアのウクライナ国境への軍隊の集結といった政情不安や新型コロナウイルスによる影響で市場が不安定な状況が続きますが、世界経済はいつまでも停滞することは無く、長期で見れば年利3~6%で成長しています。

WealthNavi(ウェルスナビ)の最大メリットは「投資に対して知識がない方」でも「将来どれくらいお金を貯めたいか」という目的に合わせて最適なポートフォリオを作成してくれることと、幅広く資産運用を行い「グローバルな投資」「投資時期の分散」「長期的な保有」を行ってくれることです。

リスクを最小限に下げることや、難しいことを覚えなくてもグローバルな資産運用を始められるので、これから金融や資産運用を勉強するという方には大変マッチしたサービスです。

WealthNavi(ウェルスナビ)の詳細についてはこちら

\スマホで世界水準の資産運用が行える

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最後に

ここまで資産運用中のWealthNavi(ウェルスナビ)の運用報告を致しました。

本来、投資の勉強は金融について学び、実際にお金を運用しながら覚えていくというのが正しいスタイルです。

その為、勉強をせずにいきなり株式投資などを始めると、素人だと痛い目にあうことがあります。

株取引で損切りは重要!1000万円の含み損を株式運用で抱えたお話し こんにちはユレオです。 皆さんは将来に備えて銀行に貯金をしたり、財形年金貯蓄に加入されたり資産を守ったり増やしたりされたり...

私は今後資産運用で失敗をしない為にも、しっかりと金融について勉強をする必要はあるわけですが、勉強も安全に行いたいと考え、WealthNavi(ウェルスナビ)のサービスを利用しています。

WealthNavi(ウェルスナビ)はスマートフォンで手軽に始められることや、管理も大変楽であると事や、少額でも資産運用が始められるので、これから資産運用の勉強を始められる方にはおすすめだと思います。

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