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【評価損益+157,619円】WealthNavi(ウェルスナビ)の運用報告【2020年1月 第1週】

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こんにちはユレオです。

私は2019年7月中頃より本格的に資産運用を始めており、素人でも安心して手堅く資産運用が出来るWealthNavi(ウェルスナビ)のサービスを利用しています。

「WealthNavi(ウェルスナビ)」はウェルスナビ株式会社が運営する国際分散投資を自動運用するシステムで、「長期・積立・分散」の資産運用を全自動で行うロボアドバイザーサービス「WealthNavi」を一般向けにリリースしたサービスです。

ウェルスナビ株式会社は2015年4月に創業された若い会社ですが、金融庁が奨励する「リターンの安定した投資を行うには、投資対象のグローバルな分散、投資時期の分散、長期的な保有の3つを組み合わせて活用することが有効」という理想的な資産運用をAIを使って運用を行います。

詳しくはこちらの記事で触れています。

ウェルスナビの評判・口コミは?投資初心者でも安心できるグローバルな分散投資が出来る【老後2000万円問題】 こんにちはユレオです。 皆さんは資産を運用して投資をされていたりしますか? 投資といって様々な種類があり、「株式運用...

WealthNavi(ウェルスナビ)の運用状況について週に1回程度の運用結果を報告していく形で、週刊記事を執筆しています。

それでは2020年1月第1週(1月5日~1月11日)のWealthNavi(ウェルスナビ)の運用報告を致します。

2020年1月5日~1月11日のウェルスナビの運用報告

昨年末から中東情勢が悪化したこともあり、これまでにない乱高下を繰り返す1週間となりました。

週の初めは中東情勢が緊迫する中でNYダウや日経平均株価も大きく下落して始まり、日経平均株価は一時600円近い値下がりを記録しました。

イランが米国への報復がエスカレートして、戦争が始まるのではという懸念から金や原油価格が上昇する波乱の年明けになりましたが、その後イランもアメリカも「戦争を望まない」という発言がある等、情勢は落ち着き、週後半にはNYダウは一時29,000ドルを突破するなど上昇を続けました。

年明け早々に大荒れだったけど戦争は回避出来たっぽい(*´ω`*)

中東情勢は戦争にならなそうですが、依然とイランとの緊張が続いており、石油関連株は値下がりしたままですが、WealthNavi(ウェルスナビ)は以下のような結果になりました。

WealthNavi(ウェルスナビ)の評価損益は円建てで157,619円と+8.00%で大きく上昇して、ドル建てで+6.83%と過去最高になりました。

中東情勢の緊迫後の緩和から円安がさらに進み、現在は1ドル109円台になっています。

驚くほど右肩上がりに資産評価額が増えているのですが、日本の景気動向は4ヶ月連続「悪化」と判断されるなど、経済と実在が乖離した雰囲気があり、正直不安が付きまといます。

私はWealthNavi(ウェルスナビ)とは別で株もやっているのですが、暴落に備えて現金比率を上げるポジション取りをしています。

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NYダウの値動き

WealthNavi(ウェルスナビ)は6~7つの海外上場ETFを通じて、世界約50カ国1万1000銘柄に分散投資し、またその中には世界を代表する会社の株式も含まれます。

どこの市場の値動きを見れば良いか分かりにくいかと思いますが、世界で一番影響力を持つ「NYダウ」の値動きを見ればおおよそ問題ありません。

信じられん…10月から右肩上がりだ…(;´・ω・)

今年はアメリカで大統領選挙があるので、この雰囲気のまま進むのでしょうか?先日見たニュースでは、アメリカでは中東情勢よりも、中国との貿易摩擦の方が懸念されており、中国との交渉次第っでは再び荒れることも考えられます。

アメリカでは本当に実態として過去最高値をつける状況が続いていると思えず、バブルがはじけるのではないかと心配です。

今後は米中の貿易問題に注目だな…(´-ω-`)

現在は円が109円半ばまだ上がっていますが、105円くらいになったときに買い増しできるように準備を進めておきます。

WealthNavi(ウェルスナビ)のポートフォリオ

昨年12月の頃には「総資産が200万円になっていればよいなー」と言ってましたが、あれよあれよとNYダウが右肩上がりに伸びたおかげで、総資産額が210万円を超えました。

円安が進んだということも大きいですが、米国株(VTI)が大きく伸びていることの影響は大きいです。

現在はWealthNavi(ウェルスナビ)の運用を始めて大体半年ですが、プラス8%近い運用が出来るなど思ってもいませんでした

ただ、今後世界市場が大きく傾いたときには対応を考える必要があるかもしれませんが、アメリカでの選挙まではとりあえず大丈夫な雰囲気です。

いずれにせよ中長期的に運用を考えているので、総資産額に一喜一憂しないように見守りたいと思います。

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WealthNavi(ウェルスナビ)はこれから資産投資をする方にはおすすめ

WealthNavi(ウェルスナビ)の最大メリットは「投資に対して知識がない方」でも「将来どれくらいお金を貯めたいか」という目的に合わせて最適なポートフォリオを作成してくれることと、幅広く資産運用を行い「グローバルな投資」「投資時期の分散」「長期的な保有」を行ってくれることです。

リスクを最小限に下げることや、難しいことを覚えなくてもグローバルな資産運用を始められるので、これから金融や資産運用を勉強するという方には大変マッチしたサービスです。

WealthNavi(ウェルスナビ)の詳細についてはこちら

\スマホで世界水準の資産運用が行える

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最後に

ここまで資産運用中のWealthNavi(ウェルスナビ)の運用報告を致しました。

本来、投資の勉強は金融について学び、実際にお金を運用しながら覚えていくというのが正しいスタイルです。

その為、勉強をせずにいきなり株式投資などを始めると、素人だと痛い目にあうことがあります。

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今後は失敗をしない為にも、しっかりと金融について勉強をする必要はあるわけですが、勉強も安全に行いたいと考え、WealthNavi(ウェルスナビ)のサービスを利用しています。

WealthNavi(ウェルスナビ)はスマートフォンで手軽に始められることや、管理も大変楽であると事や、少額でも資産運用が始められるので、これから方資産運用の勉強を始められる方にはおすすめだと思います。

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