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【評価損益+755,022円】WealthNavi(ウェルスナビ)の運用報告【2020年10月 第2週】

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こんにちはユレオです。

私は2019年7月中頃より本格的に資産運用を始めており、素人でも安心して手堅く資産運用が出来るWealthNavi(ウェルスナビ)のサービスを利用しています。

「WealthNavi(ウェルスナビ)」はウェルスナビ株式会社が運営する国際分散投資を自動運用するシステムで、「長期・積立・分散」の資産運用を全自動で行うロボアドバイザーサービス「WealthNavi」を一般向けにリリースしたサービスです。

ウェルスナビ株式会社は2015年4月に創業された若い会社ですが、金融庁が奨励する「リターンの安定した投資を行うには、投資対象のグローバルな分散、投資時期の分散、長期的な保有の3つを組み合わせて活用することが有効」という理想的な資産運用をAIを使って運用しています。

詳しくはこちらの記事で触れています。

ウェルスナビの評判・口コミは?投資初心者でも安心できるグローバルな分散投資が出来る【老後2000万円問題】 こんにちはユレオです。 皆さんは資産を運用して投資をされていたりしますか? 投資といって様々な種類があり、「株式運用...

WealthNavi(ウェルスナビ)の運用状況について週に1回程度の運用結果を報告していく形で、週刊記事を執筆しています。

それでは2020年10月第2週(10月4日~10月10日)のWealthNavi(ウェルスナビ)の運用報告を致します。

2020年10月4日~10月10日のウェルスナビの運用報告

アメリカのトランプ大統領が新型コロナウイルスに感染するという世界を揺るがすニュースが世界を駆け巡りましたが、その後容体が悪化して重症化するというような大事には至らず、短期間に表舞台に姿を現すなど事態は落ち着いた形で移行しています。

経済の例え話で『アメリカが咳をすれば日本が風邪をひく』というのがあるように、アメリカ経済が日本経済に与える影響が大きいですが、今回トランプ大統領が新型コロナウイルスに感染したことで日本経済に大打撃が来るかと戦々恐々としていました。

ただ、その後トランプ大統領は回復に向かい、市場全体としては9月に下がった株価が回復する力強い動きを見せました。

(; ・`д・´) 一時は2番底を目指すかと思ったが良かった…

NYダウは10月に入り右肩上がりに回復する動きを見せ、それに引きずられる形で日経平均株価も回復しています。

私のWealthNavi(ウェルスナビ)は安定した動きを見せて、先週は大きく資産評価額を増やすこととなりました。

こうしてみると9月に入り伸び悩んだ資産評価額が元に戻す形で移行しており、一時は+6%台まで落ち込んだ資産評価額は先週末は+12.56%まで回復することとなりました。

(;´・ω・) ふう…本当になんとか持ち直し感じ。

先々週からNYダウ平均株価は1000ドル近く上昇したことで、私のWealthNavi(ウェルスナビ)も目に見える形で資産が増えました。

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NYダウの値動き

WealthNavi(ウェルスナビ)は6~7つの海外上場ETFを通じて、世界約50カ国1万1000銘柄に分散投資し、またその中には世界を代表する会社の株式も含まれます。

どこの市場の値動きを見れば良いか分かりにくいかと思いますが、世界で一番影響力を持つ「NYダウ」の値動きを見ればおおよそ問題ありません。

(/・ω・)/ 先週は絵に描いたような右肩上がりの1週間だった

火曜日に大きく値下がりをしましたが、水曜日は下げた分を戻す値動きとなり、その後も上昇を続けました。

NYダウ平均株価は28,586.90ドルで週末を迎えており、ほぼ9月上旬の頃の株価に戻した形です。

ただ、これだけ右肩上がりの値動きを見せていることから、そろそろ利益確定の売りが入ってきそうです。

私の個人的な予想としては一旦27,500ドルを底値として試してくるのではないかと考えており、しばらくはヨコヨコの動きを見せると考えています。

WealthNavi(ウェルスナビ)のポートフォリオ

先週は世界中の株式市場が9月に下落した分を取り戻すように上昇したことから、米国株(VTI)、日欧株(VEA)、新興国株(VWO)ともに大きく上昇しました。

米国債券(AGG)は相変わらずマイナスのままですが、わずかに先々週よりもマイナス幅が縮まっています。

市場全体の値動きは良い方向に動いているのですが、円高はこのところ1ドル105円台が定着してしまった為、私のWealthNavi(ウェルスナビ)の評価額は円建てで目減りする状況が続いています。

(´・ω・) 1ドル107円台に早よ戻って…

海外投資全般に言えることですが円高が進むとどれだけ運用益が出たとしても資産が目減りするのでリスクの一つと言えます。

正直なところ為替によるリスクの対応策は「ドルコスト平均法」ぐらいしかない為、月々の積み立てを続けながら、大きく円高が進んだタイミングでプラスして購入することを続けるしかありません。

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WealthNavi(ウェルスナビ)はこれから資産投資をする方にはおすすめ

今は新型コロナウイルスによる影響で市場が不安定な状況ですが、世界経済はいつまでも停滞することは無く、長期で見れば年利3~6%で成長しています。

WealthNavi(ウェルスナビ)の最大メリットは「投資に対して知識がない方」でも「将来どれくらいお金を貯めたいか」という目的に合わせて最適なポートフォリオを作成してくれることと、幅広く資産運用を行い「グローバルな投資」「投資時期の分散」「長期的な保有」を行ってくれることです。

リスクを最小限に下げることや、難しいことを覚えなくてもグローバルな資産運用を始められるので、これから金融や資産運用を勉強するという方には大変マッチしたサービスです。

WealthNavi(ウェルスナビ)の詳細についてはこちら

\スマホで世界水準の資産運用が行える

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最後に

ここまで資産運用中のWealthNavi(ウェルスナビ)の運用報告を致しました。

本来、投資の勉強は金融について学び、実際にお金を運用しながら覚えていくというのが正しいスタイルです。

その為、勉強をせずにいきなり株式投資などを始めると、素人だと痛い目にあうことがあります。

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今後は失敗をしない為にも、しっかりと金融について勉強をする必要はあるわけですが、勉強も安全に行いたいと考え、WealthNavi(ウェルスナビ)のサービスを利用しています。

WealthNavi(ウェルスナビ)はスマートフォンで手軽に始められることや、管理も大変楽であると事や、少額でも資産運用が始められるので、これから資産運用の勉強を始められる方にはおすすめだと思います。

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