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【評価損益-11,408円】WealthNavi(ウェルスナビ)の運用報告【2019年9月 第4週】

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こんにちはユレオです。

私は2019年7月より本格的に資産運用を始めており、素人でも安心して手堅く資産運用が出来るWealthNavi(ウェルスナビ)のサービスを利用しています。

「WealthNavi(ウェルスナビ)」はウェルスナビ株式会社が運営する国際分散投資を自動運用するシステムで、「長期・積立・分散」の資産運用を全自動で行うロボアドバイザーサービス「WealthNavi」を一般向けにリリースしたサービスです。

ウェルスナビ株式会社は2015年4月に創業された若い会社ですが、金融庁が奨励する「リターンの安定した投資を行うには、投資対象のグローバルな分散、投資時期の分散、長期的な保有の3つを組み合わせて活用することが有効」という理想的な資産運用をAIを使って運用を行います。

詳しくはこちらの記事で触れています。

ウェルスナビの評判・口コミは?投資初心者でも安心できるグローバルな分散投資が出来る【老後2000万円問題】 こんにちはユレオです。 皆さんは資産を運用して投資をされていたりしますか? 投資といって様々な種類があり、「株式運用...

週に1回程度WealthNavi(ウェルスナビ)の運用結果がどうなっているかをブログで公開しているのですが、9月は8月の下落を回復したかと思ったら横ばいが続いています。

それは9月第4週(9月22日~28日)のWealthNavi(ウェルスナビ)の運用報告を致します。

2019年9月22日~28日のウェルスナビの運用報告

先々週の週末にかけて下落に転じた流れはそのまま継続して、先週はやや下げることになりました。

週末には米中高官協議が10月10日に再開されるとの報道があり買いが先行しましたが、中国企業の米株式市場での上場廃止や、政府年金基金を通じた中国市場への投資制限を検討しているというニュースが報道されて下落に転じました。

今週はその流れを受けることが予想され、相場は大きく下げるのではと考えています。

相変わらず世界情勢は安定せず、ドイツやイスラエルなど様々ところで不安材料を抱えており予断を許さない状況と言えます。

円は現在1ドル107円90銭付近でもみ合っている感じですが、今後は円高が進むのではないかと予想しています。

先々週は評価損益がプラス1万円ほどになったのですが、再びマイナスに転じました。

想通り評価損益はマイナスになりました…(/ω\)

日経平均株価はこれも予想通り先週末の段階で22,000円台を割ることになりました。

私は長期運用を目的として積み立て投資をしていますが、リスクを考えて積み立て額は変更しています。

購入銘柄についてはWealthNavi(ウェルスナビ)が売買を自動で行い、その都度最適なポジションを選択するので、基本的には本人は入金するだけでやることはありません。

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NYダウの値動き

WealthNavi(ウェルスナビ)は6~7つの海外上場ETFを通じて、世界約50カ国1万1000銘柄に分散投資し、またその中には世界を代表する会社の株式も含まれます。

どこの市場の値動きを見れば良いか分かりにくいかと思いますが、世界で一番影響力を持つ「NYダウ」の値動きを見ればおおよそ問題ありません。

先週は27,000ドル付近をうろうろとしましたが、結果的には26,800ドルで落ち着きました。

横ばいな感じかと思いますが、緩やかに下落した感じで、ここ最近では珍しい動きです。

ここから大きく崩れたりするのかな…?(; ・`д・´)

また26,000ドルを割ってきそうな気配がしたため、積み立て金額を少し減らすことにしました。

評価損益が大きくマイナスにならないうちに現金化してしまうのもありですが、私は過去にそれで損失を増やしたことがあるので、今回はウェルスナビを信じて静観したいと思います。

WealthNavi(ウェルスナビ)のポートフォリオ

円安が進み為替レートが1ドル108円台で計算されていいますが、最新の為替相場は107円台です。

先週はNYダウが緩やかに下落したので、再び評価損益がマイナスに転じました。

今更ながらウェルスナビを始めるタイミングとしては遅かったなーと思うところですが、言っても仕方がありません。

長期運用を目的としているので気にせず積み立て投資を続けていくことだけを考えたいと思います。

世界的な情勢が不安なタイミングでは月々の積み立てを少しコントロールしたいと考えており、下落したタイミングで大きく積み立てできるようにしたいと考えています。

WealthNavi(ウェルスナビ)は発注や積立も自動で行ってくれることや、資産の状況が変化してポートフォリオの見直しが必要になったとしても、ユーザーの目的に合わせた投資プランを自動で行ってくれます。

投資の知識が足りないくてリバランス(資産のバランス調整)に迷うようなことなく対応してくれるので本当に楽です。

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WealthNavi(ウェルスナビ)はこれから資産投資をする方にはおすすめ

WealthNavi(ウェルスナビ)の最大メリットは「投資に対して知識がない方」でも「将来どれくらいお金を貯めたいか」という目的に合わせて最適なポートフォリオを作成してくれることと、幅広く資産運用を行い「グローバルな投資」「投資時期の分散」「長期的な保有」を行ってくれることです。

リスクを最小限に下げることや、難しいことを覚えなくてもグローバルな資産運用を始められるので、これから金融や資産運用を勉強するという方には大変マッチしたサービスです。

WealthNavi(ウェルスナビ)の詳細についてはこちら

\スマホで世界水準の資産運用が行える

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最後に

ここまで資産運用中のWealthNavi(ウェルスナビ)の運用報告を致しました。

本来、投資の勉強は金融について学び、実際にお金を運用しながら覚えていくというのが正しいスタイルです。

その為、勉強をせずにいきなり株式投資などを始めると、素人だと痛い目にあうことがあります。

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今後は失敗をしない為にも、しっかりと金融について勉強をする必要はあるわけですが、勉強も安全に行いたいと考え、WealthNavi(ウェルスナビ)のサービスを利用しています。

WealthNavi(ウェルスナビ)はスマートフォンで手軽に始められることや、管理も大変楽であると事や、少額でも資産運用が始められるので、これから方資産運用の勉強を始められる方にはおすすめだと思います。

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