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【評価損益+1,788,959円】WealthNavi(ウェルスナビ)の運用報告【2021年2月 第4週】

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こんにちはユレオです。

私は2019年7月中頃より本格的に資産運用を始めており、素人でも安心して手堅く資産運用が出来るWealthNavi(ウェルスナビ)のサービスを利用しています。

「WealthNavi(ウェルスナビ)」はウェルスナビ株式会社が運営する国際分散投資を自動運用するシステムで、「長期・積立・分散」の資産運用を全自動で行うロボアドバイザーサービス「WealthNavi」を一般向けにリリースしたサービスです。

ウェルスナビ株式会社は2015年4月に創業された若い会社ですが、金融庁が奨励する「リターンの安定した投資を行うには、投資対象のグローバルな分散、投資時期の分散、長期的な保有の3つを組み合わせて活用することが有効」という理想的な資産運用をAIを使って運用しています。

詳しくはこちらの記事で触れています。

【実録】ウェルスナビに投資した2年後の結果を公開!投資初心者でも安全安心のグローバル分散投資が出来る【WealthNavi】 こんにちはユレオです。 皆さんはお金を増やすために資産運用や投資をされていたりしますか? 投資には様々な種類があり、...

WealthNavi(ウェルスナビ)の運用状況について週に1回程度の運用結果を報告していく形で、週刊記事を執筆しています。

それでは2021年2月第4週(2月21日~2月27日)のWealthNavi(ウェルスナビ)の運用報告を致します。

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2021年2月21日~2月27日のウェルスナビの運用報告

NYダウ平均株価をはじめとする世界的に株式市場が荒れています。

特に日経平均株価は1日で1200円以上下落する等、新型コロナウイルスの感染拡大が始まった昨年以来の大幅な下落となりました。

怖いのはこの下落の引き金の理由があいまいで、特に大きな理由が無かったことです。

前日のNYダウ平均株価の下落の影響やバイデン大統領がシリアの空爆を再開したとの報道を理由にすることも出来ますが、このところ加熱気味だった株式市場から一斉にお金が引き上げられたような動きです。

(;´・ω・) このところ理由もなく大きく上がってたからなね… その反動かな。

先週の私のWealthNavi(ウェルスナビ)はかなり評価益を下げることになり、グラフが大きく落ち込んでいるのが分かります。

( ゚Д゚) ドル建てでは5%近く下がっとるのか…。

このところ急速に円安が進んだこともあり、円建ての方が評価益が出るようになってしまいました。

現在の私の平均取得額は1ドル106円10銭といったところで、昨年7月頃が1ドル107円50銭付近だったので平均取得額だいぶ下がったことになりました。

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NYダウの値動き

WealthNavi(ウェルスナビ)は6~7つの海外上場ETFを通じて、世界約50カ国1万1000銘柄に分散投資し、またその中には世界を代表する会社の株式も含まれます。

どこの市場の値動きを見れば良いか分かりにくいかと思いますが、世界で一番影響力を持つ「NYダウ」の値動きを見ればおおよそ問題ありません。

(;´・ω・) …大きく上がって叩き落されている感じ。

一時は32,000ドルを超える状況となりましたが、その後は叩き落されるように31,000ドルを割りました。

チャート的には1月の後半に一時3万ドルを割った時と同じように大きな下落となっています。

とはいえ北半球の国々が春を迎え、新型コロナウイルスのワクチン接種も進んでいることから、今後経済活動が正常化することが予想され、短期的には調整局面で一時は3万ドルを割るかもしれませんが、基本的には緩やかな右肩上がりになると予想しています。

こうした状況では株価の値下がりに釣られて狼狽売りが起きることから、10年20年と中長期的な投資をする方にとってはある意味チャンスとも言えます。

WealthNavi(ウェルスナビ)のポートフォリオ

先週はNYダウ平均株価の大幅な下落や、日経平均株価が1日で1200円以上下落する大荒れとなりました。

私のWealthNavi(ウェルスナビ)のポートフォリオの米国株(VTI)日欧株(VEA)新興国株(AGG)の株式市場の割合が高い為、この影響を大きく受けた結果、評価益を大きく減らすことになりました。

ただ、ここに来て円安が進行していることから、円建ての資産は増えており、結果としてはダメージが少なくて済んだと言えます。

(;´・ω・) 急速に円安が進んでるな… なんか怖い。

このところ過熱気味だった仮想通貨も値下がりに転じて、市場へのお金を引き上げる動きが急速に広まったと言えるため、今後短期的には大きく荒れるのではないかと思っています。

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WealthNavi(ウェルスナビ)はこれから資産投資をする方にはおすすめ

今はアメリカの政情不安や、中国の不審な動き、新型コロナウイルスによる影響で市場が不安定な状況が続きますが、世界経済はいつまでも停滞することは無く、長期で見れば年利3~6%で成長しています。

WealthNavi(ウェルスナビ)の最大メリットは「投資に対して知識がない方」でも「将来どれくらいお金を貯めたいか」という目的に合わせて最適なポートフォリオを作成してくれることと、幅広く資産運用を行い「グローバルな投資」「投資時期の分散」「長期的な保有」を行ってくれることです。

リスクを最小限に下げることや、難しいことを覚えなくてもグローバルな資産運用を始められるので、これから金融や資産運用を勉強するという方には大変マッチしたサービスです。

WealthNavi(ウェルスナビ)の詳細についてはこちら

\スマホで世界水準の資産運用が行える

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最後に

ここまで資産運用中のWealthNavi(ウェルスナビ)の運用報告を致しました。

本来、投資の勉強は金融について学び、実際にお金を運用しながら覚えていくというのが正しいスタイルです。

その為、勉強をせずにいきなり株式投資などを始めると、素人だと痛い目にあうことがあります。

株取引で損切りは重要!1000万円の含み損を株式運用で抱えたお話し こんにちはユレオです。 皆さんは将来に備えて銀行に貯金をしたり、財形年金貯蓄に加入されたり資産を守ったり増やしたりされたり...

私は今後資産運用で失敗をしない為にも、しっかりと金融について勉強をする必要はあるわけですが、勉強も安全に行いたいと考え、WealthNavi(ウェルスナビ)のサービスを利用しています。

WealthNavi(ウェルスナビ)はスマートフォンで手軽に始められることや、管理も大変楽であると事や、少額でも資産運用が始められるので、これから資産運用の勉強を始められる方にはおすすめだと思います。

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