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【評価損益+4,779円】WealthNavi(ウェルスナビ)の運用報告【2019年10月 第2週】

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こんにちはユレオです。

私は2019年7月中頃より本格的に資産運用を始めており、素人でも安心して手堅く資産運用が出来るWealthNavi(ウェルスナビ)のサービスを利用しています。

「WealthNavi(ウェルスナビ)」はウェルスナビ株式会社が運営する国際分散投資を自動運用するシステムで、「長期・積立・分散」の資産運用を全自動で行うロボアドバイザーサービス「WealthNavi」を一般向けにリリースしたサービスです。

ウェルスナビ株式会社は2015年4月に創業された若い会社ですが、金融庁が奨励する「リターンの安定した投資を行うには、投資対象のグローバルな分散、投資時期の分散、長期的な保有の3つを組み合わせて活用することが有効」という理想的な資産運用をAIを使って運用を行います。

詳しくはこちらの記事で触れています。

ウェルスナビは儲かる?評判・口コミは?投資初心者でも安全安心のグローバル分散投資が出来る【WealthNavi】 こんにちはユレオです。 皆さんはお金を増やすために資産運用や投資をされていたりしますか? 投資といって様々な種類があ...

WealthNavi(ウェルスナビ)の運用状況について週に1回程度の運用結果を報告していく形で、週刊記事を執筆しています。

それは10月第2週(10月6日~10月12日)のWealthNavi(ウェルスナビ)の運用報告を致します。

2019年10月6日~10月12日のウェルスナビの運用報告

先週は米中関係の改善が期待される動きがあり、NYダウ平均株価は一時期27,000ドル台に届きました。

米中両国の貿易に関する問題が部分的な合意に達したことで株価は大きく上がりましたが、依然問題は解決しておらず、上値が重い状況が続いています。

また、今週から本格化する各社の決算発表が続くので、そうした動きを見極めたいとという動きがある為、予断を許さない状況です。

先々週は評価損益がマイナスが膨らみ、先週でプラスに転じましたが、相変わらず不安定な状態が続いています。

ただ円安が進んだ為、評価損益は円建てでプラスに転じています。

ドル建ての評価損益が+0.17%で円建てで+0.26%となっており、1ドルが108円台になったことが大きいですが、また簡単に107円台に戻しそうなので、期待できません。

ただ、今週は動きが良くわからない為、静観しておこうと思います。

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NYダウの値動き

WealthNavi(ウェルスナビ)は6~7つの海外上場ETFを通じて、世界約50カ国1万1000銘柄に分散投資し、またその中には世界を代表する会社の株式も含まれます。

どこの市場の値動きを見れば良いか分かりにくいかと思いますが、世界で一番影響力を持つ「NYダウ」の値動きを見ればおおよそ問題ありません。


先週は一度大きく下げててから上昇し、一時は27,000ドルに届く勢いで上昇しました。

ただ、米中の貿易問題は解決したわけではなく、楽観視できないことから上がり幅を縮める結果となりました。

個人的には今週は再び26,000ドル前半まで下がるのではないかと予想しています。

トルコの動きもあるし本来ならば現金化してる方がいいんだろうなー(;´・ω・)

今後の世界情勢が懸念され、世界的な不況になる前に現金化しておきたいところですが、なんとも言えず保有を続けています。

WealthNavi(ウェルスナビ)のポートフォリオ

少しづつ積み立てで購入を続けた結果、いつの間にやら投資額が180万円を超えるまでになりましたが、評価損益としては辛うじてプラスになっているだけなので、運用成果が出ているかという意味では微妙です。

円安が進んだため円建てで評価損益の+0.26%と、ドル建ての+0.17%を上回りました。

こうして考えると、WealthNavi(ウェルスナビ)を購入する最も良いタイミングは円高が進んだ時ということが良くわかります。

WealthNavi(ウェルスナビ)は発注や積立も自動で行ってくれることや、資産の状況の変化に合わせて本来ユーザーが行うことはないのですが、チャンスのタイミングで買い増しをするというのが唯一出来るハンドリングです。

資金に余裕が出れば円高のタイミングで買い増ししたいと考えています。

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WealthNavi(ウェルスナビ)はこれから資産投資をする方にはおすすめ

WealthNavi(ウェルスナビ)の最大メリットは「投資に対して知識がない方」でも「将来どれくらいお金を貯めたいか」という目的に合わせて最適なポートフォリオを作成してくれることと、幅広く資産運用を行い「グローバルな投資」「投資時期の分散」「長期的な保有」を行ってくれることです。

リスクを最小限に下げることや、難しいことを覚えなくてもグローバルな資産運用を始められるので、これから金融や資産運用を勉強するという方には大変マッチしたサービスです。

WealthNavi(ウェルスナビ)の詳細についてはこちら

\スマホで世界水準の資産運用が行える

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最後に

ここまで資産運用中のWealthNavi(ウェルスナビ)の運用報告を致しました。

本来、投資の勉強は金融について学び、実際にお金を運用しながら覚えていくというのが正しいスタイルです。

その為、勉強をせずにいきなり株式投資などを始めると、素人だと痛い目にあうことがあります。

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今後は失敗をしない為にも、しっかりと金融について勉強をする必要はあるわけですが、勉強も安全に行いたいと考え、WealthNavi(ウェルスナビ)のサービスを利用しています。

WealthNavi(ウェルスナビ)はスマートフォンで手軽に始められることや、管理も大変楽であると事や、少額でも資産運用が始められるので、これから資産運用の勉強を始められる方にはおすすめだと思います。



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