ウェルスナビ

【評価損益+412,606円】WealthNavi(ウェルスナビ)の運用報告【2020年7月 第4週】

スポンサーリンク


こんにちはユレオです。

私は2019年7月中頃より本格的に資産運用を始めており、素人でも安心して手堅く資産運用が出来るWealthNavi(ウェルスナビ)のサービスを利用しています。

「WealthNavi(ウェルスナビ)」はウェルスナビ株式会社が運営する国際分散投資を自動運用するシステムで、「長期・積立・分散」の資産運用を全自動で行うロボアドバイザーサービス「WealthNavi」を一般向けにリリースしたサービスです。

ウェルスナビ株式会社は2015年4月に創業された若い会社ですが、金融庁が奨励する「リターンの安定した投資を行うには、投資対象のグローバルな分散、投資時期の分散、長期的な保有の3つを組み合わせて活用することが有効」という理想的な資産運用をAIを使って運用を行います。

詳しくはこちらの記事で触れています。

ウェルスナビの評判・口コミは?投資初心者でも安心できるグローバルな分散投資が出来る【老後2000万円問題】 こんにちはユレオです。 皆さんは資産を運用して投資をされていたりしますか? 投資といって様々な種類があり、「株式運用...

WealthNavi(ウェルスナビ)の運用状況について週に1回程度の運用結果を報告していく形で、週刊記事を執筆しています。

それでは2020年7月第4週(7月19日~7月25日)のWealthNavi(ウェルスナビ)の運用報告を致します。

2020年7月19日~7月25日のウェルスナビの運用報告

日本国内では新型コロナウイルスの感染拡大の第2波が来ているといわれる中、政府主導の景気刺激策「GO TO トラベル」が開始されました。

そして世界では新型コロナウイルスの感染者数は1600万人、死者は60万人を超えており、収まるどころから感染拡大している状況で、経済の方向性も安定しておらず、不安定な状況が続いています。

一気に1ドル105円台まで落ちてきたよ…(; ・`д・´)

先週はNYダウがやや下落しましたが円高が大きく進み、私のWealthNavi(ウェルスナビ)資産評価額は減少に転じました。

ただ、円建てでは評価損益は減りましたが、ドル建てでは微増しており、WealthNavi(ウェルスナビ)での運用の良くない影響をもろに受けた形です。

円高が進んだけど株価はそれほど下がっていないから追加入金するか迷う(;´・ω・)

米中双方の領事館閉鎖がどうなるか次第で今後の株価や為替が大きく影響することから、しばらくは注視する必要がありそうです。

スポンサーリンク

NYダウの値動き

WealthNavi(ウェルスナビ)は6~7つの海外上場ETFを通じて、世界約50カ国1万1000銘柄に分散投資し、またその中には世界を代表する会社の株式も含まれます。

どこの市場の値動きを見れば良いか分かりにくいかと思いますが、世界で一番影響力を持つ「NYダウ」の値動きを見ればおおよそ問題ありません。

先週はほぼ横ばいといったところだね(´・ω・)

株価は上がりもせず下がりもせずのヨコヨコでしたが、チャートとしては緩やかな上昇を続けているようにも見えます。

ただ、急激な円高が進んだことや、また金の価格が急上昇していることから、しばらくは不安定な動きが考えられます。

アメリカでは秋に大統領選挙がある為、株価は下げれないことから今後も市場への政治的な介入が続くと思いますが、ここにきて中国に対する圧力をかけることが重しとなっており、方向性が乏しい状況とも言えます。

ただ、中長期的に見れば上昇していくことは間違いなく、5年10年での運用を考えれば気にするようなことではありません。

WealthNavi(ウェルスナビ)は基本的にほったらかしで良いので、一喜一憂せずに静かに見守りたいと思います。

WealthNavi(ウェルスナビ)のポートフォリオ

先週は米国株(VTI)と日欧株(VEA)が下落したことで円建てでの資産総額は減少することとなりました。

しかし、金(GLD)の伸びはすごいよね…(・∀・)

私のWealthNavi(ウェルスナビ)の資産運用はリスク5(5段階のうち一番リスクが高い)である為、債券や金の比率が低いことから、先週の金の価格上昇の恩恵は少ない状況です。

先週半ばには一時的に評価損益がプラス50万円を突破したタイミングがあったのですが、週末にかけての円高は予想外に円建て資産を押し下げることとなりました。

本来であれば、このタイミング追加の資金を投入するべきなのですが、株価が思ったより高い状況である為、週明けの日経平均株価などを見てから判断したいと考えています。

スポンサーリンク

WealthNavi(ウェルスナビ)はこれから資産投資をする方にはおすすめ

今は新型コロナウイルスによる影響で市場が下落していますが、世界経済はいつまでも停滞することは無く、長期で見れば年利3~6%で成長しています。

WealthNavi(ウェルスナビ)の最大メリットは「投資に対して知識がない方」でも「将来どれくらいお金を貯めたいか」という目的に合わせて最適なポートフォリオを作成してくれることと、幅広く資産運用を行い「グローバルな投資」「投資時期の分散」「長期的な保有」を行ってくれることです。

リスクを最小限に下げることや、難しいことを覚えなくてもグローバルな資産運用を始められるので、これから金融や資産運用を勉強するという方には大変マッチしたサービスです。

WealthNavi(ウェルスナビ)の詳細についてはこちら

\スマホで世界水準の資産運用が行える

スポンサーリンク

最後に

ここまで資産運用中のWealthNavi(ウェルスナビ)の運用報告を致しました。

本来、投資の勉強は金融について学び、実際にお金を運用しながら覚えていくというのが正しいスタイルです。

その為、勉強をせずにいきなり株式投資などを始めると、素人だと痛い目にあうことがあります。

株取引で損切りは重要!1000万円の含み損を株式運用で抱えたお話し こんにちはユレオです。 皆さんは将来に備えて銀行に貯金をしたり、財形年金貯蓄に加入されたり資産を守ったり増やしたりされたり...

今後は失敗をしない為にも、しっかりと金融について勉強をする必要はあるわけですが、勉強も安全に行いたいと考え、WealthNavi(ウェルスナビ)のサービスを利用しています。

WealthNavi(ウェルスナビ)はスマートフォンで手軽に始められることや、管理も大変楽であると事や、少額でも資産運用が始められるので、これから資産運用の勉強を始められる方にはおすすめだと思います。

スポンサーリンク