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【評価損益+639,481円】WealthNavi(ウェルスナビ)の運用報告【2020年9月 第1週】

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こんにちはユレオです。

私は2019年7月中頃より本格的に資産運用を始めており、素人でも安心して手堅く資産運用が出来るWealthNavi(ウェルスナビ)のサービスを利用しています。

「WealthNavi(ウェルスナビ)」はウェルスナビ株式会社が運営する国際分散投資を自動運用するシステムで、「長期・積立・分散」の資産運用を全自動で行うロボアドバイザーサービス「WealthNavi」を一般向けにリリースしたサービスです。

ウェルスナビ株式会社は2015年4月に創業された若い会社ですが、金融庁が奨励する「リターンの安定した投資を行うには、投資対象のグローバルな分散、投資時期の分散、長期的な保有の3つを組み合わせて活用することが有効」という理想的な資産運用をAIを使って運用を行います。

詳しくはこちらの記事で触れています。

ウェルスナビの評判・口コミは?投資初心者でも安心できるグローバルな分散投資が出来る【老後2000万円問題】 こんにちはユレオです。 皆さんは資産を運用して投資をされていたりしますか? 投資といって様々な種類があり、「株式運用...

WealthNavi(ウェルスナビ)の運用状況について週に1回程度の運用結果を報告していく形で、週刊記事を執筆しています。

それでは2020年9月第1週(8月30日~9月5日)のWealthNavi(ウェルスナビ)の運用報告を致します。

2020年8月30日~9月5日のウェルスナビの運用報告

新型コロナウイルスの影響は日本でも世界でも相変わらずのようで、感染拡大が収まる気配はありません。

ただ、経済に関してはロックダウンなどで落ち込んでいた状態からは大きく回復しており、NYダウ平均株価は金曜日に28,133.31ドルの値をつけて終えました。

先週は水曜日に高値を付けた後、木曜日に大きく値を崩して金曜日は一時期27,000ドル台になりましたが、買戻しが入り何とか28,000ドル台をキープしています。

(/・ω・)/ 28,000ドルが下値抵抗線になってきた。

このところ過熱気味に株価が上昇していたNYダウは下落して大きく調整は入りましたが、金曜日に発表された8月雇用統計が予想を上回り、しばらくはヨコヨコかもしれません。ただ長期で見ると方向としては上向いていると言えます。

とはいえ、木曜日と金曜日の大幅な下落により、私のWealthNavi(ウェルスナビ)は先々週に比べると評価額が下がる結果となりました。

円高はやや落ち着きつつあり、1ドルが106円前半までもどりったことで、円建てでの評価額は増えました。

(・ω・) あと少し… 1ドル107円台になーれー

私のWealthNavi(ウェルスナビ)は1ドル107円を割ると資産評価額が円建てだとドル建てに比べてマイナスになります。できれば円安傾向がありがたいです。

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NYダウの値動き

WealthNavi(ウェルスナビ)は6~7つの海外上場ETFを通じて、世界約50カ国1万1000銘柄に分散投資し、またその中には世界を代表する会社の株式も含まれます。

どこの市場の値動きを見れば良いか分かりにくいかと思いますが、世界で一番影響力を持つ「NYダウ」の値動きを見ればおおよそ問題ありません。

(;´・ω・) 勢いよく上がってドーンと落ちとる…

木曜日に大きく下落し、ここしばらくは右肩上がりに上昇していたので、調整になったかと思うのですが、下落幅が大きいのが気になります。

金曜日は雇用統計が予想を上回ったのにアメリカ政府機関の閉鎖が懸念され、それが重しになり二日連続の下落となりました。

それでも何とか28,000ドル台をキープしているところがアメリカ経済の底力を感じます。

6月上旬と同じように大きな下落後はしばらくヨコヨコとなりそうですが、押し目買いのチャンスかもしれません。

WealthNavi(ウェルスナビ)のポートフォリオ

先週1週間は大きく値上がりして大きく値下がりした…という動きで、先々週と大きく変わっていません。

しいて言うと金(GLD)が値下がりをしており、アメリカの雇用統計が良かったことで安全資産が下落する流れとなりました。

ただ、アメリカの政情不安から株価も下がっており、結果的に先週は資産を減らす形となりました。

(;´・ω・) 金は高すぎるからもう少し下がってイイよ…

先週はこの2か月の中でも久しぶりに値動きが激しい1週間だったので、今後しばらくは安定せずヨコヨコの動きをすると考えていますが、下がったとして27,000ドルは割らないと個人的には思っています。

それよりも私としてWealthNavi(ウェルスナビ)は円建てで資産評価額がドル建てよりもプラスになってほしいので、もう少し円安が進んでほしいところです。

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WealthNavi(ウェルスナビ)はこれから資産投資をする方にはおすすめ

今は新型コロナウイルスによる影響で市場が不安定な状況ですが、世界経済はいつまでも停滞することは無く、長期で見れば年利3~6%で成長しています。

WealthNavi(ウェルスナビ)の最大メリットは「投資に対して知識がない方」でも「将来どれくらいお金を貯めたいか」という目的に合わせて最適なポートフォリオを作成してくれることと、幅広く資産運用を行い「グローバルな投資」「投資時期の分散」「長期的な保有」を行ってくれることです。

リスクを最小限に下げることや、難しいことを覚えなくてもグローバルな資産運用を始められるので、これから金融や資産運用を勉強するという方には大変マッチしたサービスです。

WealthNavi(ウェルスナビ)の詳細についてはこちら

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最後に

ここまで資産運用中のWealthNavi(ウェルスナビ)の運用報告を致しました。

本来、投資の勉強は金融について学び、実際にお金を運用しながら覚えていくというのが正しいスタイルです。

その為、勉強をせずにいきなり株式投資などを始めると、素人だと痛い目にあうことがあります。

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今後は失敗をしない為にも、しっかりと金融について勉強をする必要はあるわけですが、勉強も安全に行いたいと考え、WealthNavi(ウェルスナビ)のサービスを利用しています。

WealthNavi(ウェルスナビ)はスマートフォンで手軽に始められることや、管理も大変楽であると事や、少額でも資産運用が始められるので、これから資産運用の勉強を始められる方にはおすすめだと思います。

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