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【評価損益+313,923円】WealthNavi(ウェルスナビ)の運用報告【2020年10月 第5週】

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こんにちはユレオです。

私は2019年7月中頃より本格的に資産運用を始めており、素人でも安心して手堅く資産運用が出来るWealthNavi(ウェルスナビ)のサービスを利用しています。

「WealthNavi(ウェルスナビ)」はウェルスナビ株式会社が運営する国際分散投資を自動運用するシステムで、「長期・積立・分散」の資産運用を全自動で行うロボアドバイザーサービス「WealthNavi」を一般向けにリリースしたサービスです。

ウェルスナビ株式会社は2015年4月に創業された若い会社ですが、金融庁が奨励する「リターンの安定した投資を行うには、投資対象のグローバルな分散、投資時期の分散、長期的な保有の3つを組み合わせて活用することが有効」という理想的な資産運用をAIを使って運用しています。

詳しくはこちらの記事で触れています。

ウェルスナビは儲かる?評判・口コミは?投資初心者でも安全安心のグローバル分散投資が出来る【WealthNavi】 こんにちはユレオです。 皆さんはお金を増やすために資産運用や投資をされていたりしますか? 投資といって様々な種類があ...

WealthNavi(ウェルスナビ)の運用状況について週に1回程度の運用結果を報告していく形で、週刊記事を執筆しています。

それでは2020年10月第5週(10月25日~10月31日)のWealthNavi(ウェルスナビ)の運用報告を致します。

2020年10月25日~10月31日のウェルスナビの運用報告

新型コロナウイルスの感染拡大が止まらず、アメリカでは感染者の累計が900万人を超えるなど依然猛威を振るっています。

ヨーロッパでは一部の国では再び都市を封鎖する対処が取られ、感染拡大が始まった3月~4月の様相を見せており、経済への影響が避けられない状況となりました。

ヨーロッパ各国では株価の下落が相次ぎ、アメリカでも大統領選挙の行く末を見て判断する投資家の手仕舞い売りが先行し、世界的に株価が暴落しています。

(;´・ω・) 先週はいくら何でも暴落しすぎだろ…

この一週間で世界的に株価は大きく暴落し、特にヨーロッパでは下落幅が大きく、二番底を目指すのでは… という警戒感が広がりました。

私のWealthNavi(ウェルスナビ)は見るも無残な形で資産評価額が悪化しており、1週間で評価益が半減するまでになりました。

先々週までは評価益が円建てで+10%を超えていましたが、ついには+5%を下回る事態となり、非常によろしくありません。

為替相場も相変わらず円高水準が続いていることも私のWealthNavi(ウェルスナビ)の資産評価額を下げることとなりました。

(;´Д`) もうあかん…ボスケテ。

正直なところ年末になれば新型コロナウイルスのワクチンなどで事態は収束するのではと期待していたのですが、こうも感染拡大が続くとは思ってもいませんでした。

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NYダウの値動き

WealthNavi(ウェルスナビ)は6~7つの海外上場ETFを通じて、世界約50カ国1万1000銘柄に分散投資し、またその中には世界を代表する会社の株式も含まれます。

どこの市場の値動きを見れば良いか分かりにくいかと思いますが、世界で一番影響力を持つ「NYダウ」の値動きを見ればおおよそ問題ありません。

(;´・ω・) ナイアガラのような右肩下がり…

一時は29,000ドルに差し掛かった株価も、再び26,500ドル台まで急降下する事態となりました。

今はいったん底値を探っているようにも思えますが、今後アメリカでは大統領選挙が控えているなど、予断を許さない状況が続くことと、ヨーロッパでの新型コロナウイルスの感染拡大がどのようになるのか次第で上にも下にも大きく動きそうで予想がつきません。

ただ、9月の下旬に持ち直す動きを見せていることから、今週は底値を探る動きになるのではないかと予想しております。

新型コロナウイルスの影響は今後どこまで続くか次第で、5年10年単位で世界の経済が大きく影響するのは避けられなさそうです。

WealthNavi(ウェルスナビ)のポートフォリオ

先週は株資産が大きく目減りしましたが、特に日欧株(VEA)の下落が目立ちます。

新興国株(VWO)の下落幅は小さく、金や(GLD)や不動産(IYR)についても下落していることから、あらゆる金融市場からお金を引き上げる動きが見受けられます。

評価益が大きく目減りはしましたが、総資産額は何とか700万円台をキープすることができました。

円高は高い水準のままとなっており、1ドル104円台が定着した感じで、私のWealthNavi(ウェルスナビ)の評価額はドル建てに対して大きく目減りしています。

(; ・`д・´) 為替相場の影響は怖いな…

しかし、先週1週間で大きく資産を減らした投資家が現れる一方、これから投資を始める方にとってはチャンスであり、「円高」「株価下落」という状況は、これからWealthNavi(ウェルスナビ)を始めるという方にとっては絶好のタイミングかもしれません。

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WealthNavi(ウェルスナビ)はこれから資産投資をする方にはおすすめ

今は新型コロナウイルスによる影響で市場が不安定な状況ですが、世界経済はいつまでも停滞することは無く、長期で見れば年利3~6%で成長しています。

WealthNavi(ウェルスナビ)の最大メリットは「投資に対して知識がない方」でも「将来どれくらいお金を貯めたいか」という目的に合わせて最適なポートフォリオを作成してくれることと、幅広く資産運用を行い「グローバルな投資」「投資時期の分散」「長期的な保有」を行ってくれることです。

リスクを最小限に下げることや、難しいことを覚えなくてもグローバルな資産運用を始められるので、これから金融や資産運用を勉強するという方には大変マッチしたサービスです。

WealthNavi(ウェルスナビ)の詳細についてはこちら

\スマホで世界水準の資産運用が行える

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最後に

ここまで資産運用中のWealthNavi(ウェルスナビ)の運用報告を致しました。

本来、投資の勉強は金融について学び、実際にお金を運用しながら覚えていくというのが正しいスタイルです。

その為、勉強をせずにいきなり株式投資などを始めると、素人だと痛い目にあうことがあります。

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今後は失敗をしない為にも、しっかりと金融について勉強をする必要はあるわけですが、勉強も安全に行いたいと考え、WealthNavi(ウェルスナビ)のサービスを利用しています。

WealthNavi(ウェルスナビ)はスマートフォンで手軽に始められることや、管理も大変楽であると事や、少額でも資産運用が始められるので、これから資産運用の勉強を始められる方にはおすすめだと思います。



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