こんにちはユレオです。
私は2019年7月中頃より本格的に資産運用を始めており、素人でも安心して手堅く資産運用が出来るWealthNavi（ウェルスナビ）
のサービスを利用しています。
「WealthNavi（ウェルスナビ）」はウェルスナビ株式会社が運営する国際分散投資を自動運用するシステムで、「長期・積立・分散」の資産運用を全自動で行うロボアドバイザーサービス「WealthNavi」を一般向けにリリースしたサービスです。
ウェルスナビ株式会社は2015年4月に創業された若い会社ですが、金融庁が奨励する「リターンの安定した投資を行うには、投資対象のグローバルな分散、投資時期の分散、長期的な保有の３つを組み合わせて活用することが有効」という理想的な資産運用をＡＩを使って運用しています。
詳しくはこちらの記事で触れています。
WealthNavi（ウェルスナビ）の運用状況について週に1回程度の運用結果を報告していく形で、週刊記事を執筆しています。
それでは2021年6月第5週（6月27日～7月3日）のWealthNavi（ウェルスナビ）の運用報告を致します。
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◆記事の目次◆
2021年6月27日～7月3日のウェルスナビの運用報告
3週間前のアメリカの政策金利に関連する発表で世界中の株式市場が荒れて一時的に下落に転じてましたが、その後NYダウ平均株価は回復しています。
ただ、政策金利の発表後は金（GLD）の相場が荒れたり欧州や日本の株式市場が値下がりするなど不安定な状況は続いています。
(´･ω･) まあ、NYダウ平均株価が安定したから一安心かな。
これまで何度が触れていますが、現在の世界経済はアメリカの経済動向に大きく左右される為、今週あたりから欧州や日本市場の株価が回復に向かうのではないかと予想しています。
先週の私のWealthNavi（ウェルスナビ）は、NYダウ平均株価が回復したことで評価益がわずかながら増加しました。
(=ﾟωﾟ)ﾉ なんとか右肩上がりをキープ出来た印象。
6月の株価が大きく下がったタイミングで資金投入したことで投資資金がどんどん増えており、もうすぐ評価益の合計は1700万円に届く勢いです。
ただ、この1か月ほどは円安が大きく進んでおり、短期売買ならともかく、中長期的な運用が目的のWealthNavi（ウェルスナビ）としては決して良い状況とは言えません。
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NYダウの値動き
WealthNavi（ウェルスナビ）は6～7つの海外上場ETFを通じて、世界約50カ国1万1000銘柄に分散投資し、またその中には世界を代表する会社の株式も含まれます。
どこの市場の値動きを見れば良いか分かりにくいかと思いますが、世界で一番影響力を持つ「NYダウ」の値動きを見ればおおよそ問題ありません。
(/・ω・)/ ヨコヨコから少し上向いてきた感じ。
先週の前半はヨコヨコの動きを見せる中で後半は大型株が値上がりしてしたことでNYダウ平均株価が上昇しました。
1ヶ月前に大きな下落した水準まで戻してきたの、今後35,000ドルを意識した動きが続くと思われます。
今までと同じ動きをするのであれば35,000ドルを超えた後、しばらく上値を探る動きをした後に上昇に転ずるのではないかと考えています。
そう考えると今のうちに資金投入したいところですが、現在は1ドルが111円を超えているので、中長期的なWealthNavi（ウェルスナビ）で資産運用では資金を追加するタイミングではなく悩ましいところです。
先週は米国株（VTI）が値上がりしましたが、日欧株（VEA）や新興国株（VWO）などはさえない動きとなりました。
ただ、米国株（VTI）は明らかに力強い動きであったので、今週は日欧株（VEA）や新興国株（VWO）も追従する動きをするのではないかと思います。
(・∀・) 日経平均株価もこのまま上がってほしい。
評価益の合計が1700万円台が見える距離に迫ってきましたが、その理由の一つに思った以上に円安が進んでいることにあり、為替相場の関係で評価額が水増しされています。
為替相場が円高に進むと評価額の合計は目減りする為、これは一時的な動きと思った方がよく、円相場が落ち着き、1ドル105円台くらいになれば、それだけで評価益が50万円近く下がる為、資産が増えたとは言えません。
WealthNavi（ウェルスナビ）を中長期的な運用として考えている私としては、1ドルが100円を切るくらいの円髙に進んで欲しいところです。
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今は中国の台湾進攻の噂やロシアのウクライナ国境への軍隊の集結といった政情不安、新型コロナウイルスによる影響で市場が不安定な状況が続きますが、世界経済はいつまでも停滞することは無く、長期で見れば年利3～6％で成長しています。
WealthNavi（ウェルスナビ）の最大メリットは「投資に対して知識がない方」でも「将来どれくらいお金を貯めたいか」という目的に合わせて最適なポートフォリオを作成してくれることと、幅広く資産運用を行い「グローバルな投資」「投資時期の分散」「長期的な保有」を行ってくれることです。
リスクを最小限に下げることや、難しいことを覚えなくてもグローバルな資産運用を始められるので、これから金融や資産運用を勉強するという方には大変マッチしたサービスです。
●ユーザーの目的に合わせた資産運用が行える
●素人でも「グローバルな投資」「投資時期の分散」「長期的な保有」が行える
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最後に
ここまで資産運用中のWealthNavi（ウェルスナビ）の運用報告を致しました。
本来、投資の勉強は金融について学び、実際にお金を運用しながら覚えていくというのが正しいスタイルです。
その為、勉強をせずにいきなり株式投資などを始めると、素人だと痛い目にあうことがあります。
私は今後資産運用で失敗をしない為にも、しっかりと金融について勉強をする必要はあるわけですが、勉強も安全に行いたいと考え、WealthNavi（ウェルスナビ）のサービスを利用しています。
WealthNavi（ウェルスナビ）はスマートフォンで手軽に始められることや、管理も大変楽であると事や、少額でも資産運用が始められるので、これから資産運用の勉強を始められる方にはおすすめだと思います。
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