こんにちはユレオです。
私は2019年7月中頃より本格的に資産運用を始めており、素人でも安心して手堅く資産運用が出来るWealthNavi（ウェルスナビ）
のサービスを利用しています。
「WealthNavi（ウェルスナビ）」はウェルスナビ株式会社が運営する国際分散投資を自動運用するシステムで、「長期・積立・分散」の資産運用を全自動で行うロボアドバイザーサービス「WealthNavi」を一般向けにリリースしたサービスです。
ウェルスナビ株式会社は2015年4月に創業された若い会社ですが、金融庁が奨励する「リターンの安定した投資を行うには、投資対象のグローバルな分散、投資時期の分散、長期的な保有の３つを組み合わせて活用することが有効」という理想的な資産運用をＡＩを使って運用しています。
詳しくはこちらの記事で触れています。
WealthNavi（ウェルスナビ）の運用状況について週に1回程度の運用結果を報告していく形で、週刊記事を執筆しています。
それでは2021年3月第5週（3月28日～4月3日）のWealthNavi（ウェルスナビ）の運用報告を致します。
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◆記事の目次◆
2021年3月28日～4月3日のウェルスナビの運用報告
新型コロナウイルスの感染が再びヨーロッパを中心に広がっています。
一部の国や地域ではロックダウン（都市封鎖）を行っていますが、国民性の問題なのか昨年のような効果は無く、多くの人がマスクもせず外を出歩いているようです。
また新しい変異種が生まれたこともあり、これまでになかった形での感染が広がり、ワクチン接種が進んでいるにも関わらず、世界での1日の新規感染者は60万人を超えるなど、再び増え始めています。
市場の動向はどうなっているかというと、感染拡大が広がる中でも株価は高値を付けており、東京株式市場の日経平均株価は再び3万円台を付けました。
(´･ω･) 株価を見ると経済は安定してるよね…。
先週の私のWealthNavi（ウェルスナビ）は市場全体の株価が横ばいかやや回復したこともあり、評価益を上げました。
(・∀・) 順調に資産形成出来ている気がする。
2021年1月1日時点では評価益の合計が920万円だったので、地道な毎月の積立投資もありますが、4か月で資産が300万円増えたことになります。
元々目標として「老後の資金として2000万円貯金する」と始めたWealthNavi（ウェルスナビ）ですが、今のところ十分に達成できそうな気がします。
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NYダウの値動き
WealthNavi（ウェルスナビ）は6～7つの海外上場ETFを通じて、世界約50カ国1万1000銘柄に分散投資し、またその中には世界を代表する会社の株式も含まれます。
どこの市場の値動きを見れば良いか分かりにくいかと思いますが、世界で一番影響力を持つ「NYダウ」の値動きを見ればおおよそ問題ありません。
(・ω・) 何とか先々週の戻りを維持した感じだね。
NYダウ平均株価は3月半ばに一時期32,000ドルを割りましたが、翌週には急速に回復して、先週はその高値を何とか維持しました。
底値を固めるような動きとも言えて、今後は簡単には3万ドルを割るような動きはなさそうです。
しかし、WealthNavi（ウェルスナビ）の株への投資はインデックス投資ではなく、特定の銘柄を購入指定運用しているようで、市場の値動きよりも良い成績を出す時もあれば悪い成績を出す場合もあります。
2020年はハイテク株が大きく値上がりしましたが、2021年は出遅れていたバリュー株が上昇すると予想しているので、そうした運用をしてくれると良い成績になる気がするのですが、WealthNavi（ウェルスナビ）がどういった銘柄に投資しているのかわからない為、見守るしかありません。
先週は米国株（VTI）と日欧株（VEA）がやや増して、新興国株（VWO）微増といったところでした。
とは言え、私のWealthNavi（ウェルスナビ）はリスク「（5段階の）5」で運用しているため株式比率が高く、その中でも米国株（VTI）の日欧株（VEA）が投資資金全体の6割近くを占めていることから、全体としては資産が30万近く増えました。
(=ﾟωﾟ)ﾉ 増える時はいいけど逆に減るときも早い。
株価の影響が大きいため、もし米中での戦争が始まったり新型コロナウイルスの新たな脅威によって株式市場からお金が引き上げられるとそのダメージは計り知れません。
とはいえ、WealthNavi（ウェルスナビ）はそうした金融不安にも対応できるようにグローバルに分散投資をしていることから、個人が銘柄を選び投資しているよりかは安心感はあります。
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今はアメリカの政情不安や中国の台湾進攻の噂、新型コロナウイルスによる影響で市場が不安定な状況が続きますが、世界経済はいつまでも停滞することは無く、長期で見れば年利3～6％で成長しています。
WealthNavi（ウェルスナビ）の最大メリットは「投資に対して知識がない方」でも「将来どれくらいお金を貯めたいか」という目的に合わせて最適なポートフォリオを作成してくれることと、幅広く資産運用を行い「グローバルな投資」「投資時期の分散」「長期的な保有」を行ってくれることです。
リスクを最小限に下げることや、難しいことを覚えなくてもグローバルな資産運用を始められるので、これから金融や資産運用を勉強するという方には大変マッチしたサービスです。
●ユーザーの目的に合わせた資産運用が行える
●素人でも「グローバルな投資」「投資時期の分散」「長期的な保有」が行える
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最後に
ここまで資産運用中のWealthNavi（ウェルスナビ）の運用報告を致しました。
本来、投資の勉強は金融について学び、実際にお金を運用しながら覚えていくというのが正しいスタイルです。
その為、勉強をせずにいきなり株式投資などを始めると、素人だと痛い目にあうことがあります。
私は今後資産運用で失敗をしない為にも、しっかりと金融について勉強をする必要はあるわけですが、勉強も安全に行いたいと考え、WealthNavi（ウェルスナビ）のサービスを利用しています。
WealthNavi（ウェルスナビ）はスマートフォンで手軽に始められることや、管理も大変楽であると事や、少額でも資産運用が始められるので、これから資産運用の勉強を始められる方にはおすすめだと思います。
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