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【評価損益-20,723円】WealthNavi(ウェルスナビ)の運用報告【2019年9月 第1週】

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こんにちはユレオです。

私は2019年7月より本格的に資産運用を始めており、素人でも安心して手堅く資産運用が出来るWealthNavi(ウェルスナビ)のサービスを利用しています。

「WealthNavi(ウェルスナビ)」はウェルスナビ株式会社が運営する国際分散投資を自動運用するシステムで、「長期・積立・分散」の資産運用を全自動で行うロボアドバイザーサービス「WealthNavi」を一般向けにリリースしたサービスです。

ウェルスナビ株式会社は2015年4月に創業された若い会社ですが、金融庁が奨励する「リターンの安定した投資を行うには、投資対象のグローバルな分散、投資時期の分散、長期的な保有の3つを組み合わせて活用することが有効」という理想的な資産運用をAIを使って運用を行います。

詳しくはこちらの記事で触れています。

ウェルスナビの評判・口コミは?投資初心者でも安心できるグローバルな分散投資が出来る【老後2000万円問題】 こんにちはユレオです。 皆さんは資産を運用して投資をされていたりしますか? 投資といって様々な種類があり、「株式運用...

週に1回程度WealthNavi(ウェルスナビ)の運用結果がどうなっているかをブログで公開しているのですが、8月末は米中の貿易摩擦の懸念が和らぎ株価が上がった結果、マイナスだった損益がだいぶ回復しました。

それは9月第1週(9月1日~7日)のWealthNavi(ウェルスナビ)の運用報告を致します。

2019年9月1日~7日のウェルスナビの運用報告

先週は欧州中央銀行のラガルド氏が「極めて緩和的な政策が及ぼす悪影響や副作用に留意する必要がある」との見方を示したことで、ユーロ圏の金利先安観はやや後退した結果、リスク回避のユーロ売り・米ドル買いが縮小しました。

また、10月前半に米中貿易協議が再開されることで、米中貿易摩擦の段階的な解消に向けた動きの期待が高まり、NYダウが値上がりしました。

円高は一時に比べて緩和して1ドル106円台になり、ウェルスナビの評価損益のマイナスは回復することになりました。

結果として資産評価額は円建てでは-1.26%で、ドル建てだと+0.19%となっています。

ドル建てがプラスになりました(/・ω・)/

今週は日経平均株価が21,000円を維持できるかが一つの目安となりそうです。

長期での資産運用を行っているので、定期的に積み立てをしていますが、大きく下がったときは積極的に買いたいと思っています。

購入銘柄についてはWealthNavi(ウェルスナビ)が売買を自動で行い、その都度最適なポジションを選択するので、基本的には本人は入金だけでやることはありません。

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NYダウの値動き

WealthNavi(ウェルスナビ)は6~7つの海外上場ETFを通じて、世界約50カ国1万1000銘柄に分散投資し、またその中には世界を代表する会社の株式も含まれます。

どこの市場の値動きを見れば良いか分かりにくいかと思いますが、世界で一番影響力を持つ「NYダウ」の値動きを見ればおおよそ問題ありません。

26,000ドルを回復してそのまま上昇が続き、もうすぐ27,000ドルに手が届きそうなところまで来ています。

先週は世界市場に影響があるイベントが多く荒れると予想していたのですが、予想外に上昇しました。

ここから叩き落しが来そうな気がする…どうなんだろ?(;´・ω・)

WealthNavi(ウェルスナビ)のポートフォリオ

円安が進み参考為替レートが0.5円近く上がったので、総資産額は回復して163万円までになりました。

円が1ドル107円近くまで上がれば損失がプラスに転ずると思うのですが、しばらくは静観したいと思います。

WealthNavi(ウェルスナビ)は発注や積立も自動で行ってくれることや、資産の状況が変化してポートフォリオの見直しが必要になったとしても、ユーザーの目的に合わせた投資プランを自動で行ってくれます。

投資の知識が足りないくてリバランス(資産のバランス調整)に迷うようなことなく対応してくれるので本当に楽です。

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WealthNavi(ウェルスナビ)はこれから資産投資をする方にはおすすめ

WealthNavi(ウェルスナビ)の最大メリットは「投資に対して知識がない方」でも「将来どれくらいお金を貯めたいか」という目的に合わせて最適なポートフォリオを作成してくれることと、幅広く資産運用を行い「グローバルな投資」「投資時期の分散」「長期的な保有」を行ってくれることです。

リスクを最小限に下げることや、難しいことを覚えなくてもグローバルな資産運用を始められるので、これから金融や資産運用を勉強するという方には大変マッチしたサービスです。

WealthNavi(ウェルスナビ)の詳細についてはこちら

\スマホで世界水準の資産運用が行える

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最後に

ここまで資産運用中のWealthNavi(ウェルスナビ)の運用報告を致しました。

本来、投資の勉強は金融について学び、実際にお金を運用しながら覚えていくというのが正しいスタイルです。

その為、勉強をせずにいきなり株式投資などを始めると、素人だと痛い目にあうことがあります。

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今後は失敗をしない為にも、しっかりと金融について勉強をする必要はあるわけですが、勉強も安全に行いたいと考え、WealthNavi(ウェルスナビ)のサービスを利用しています。

WealthNavi(ウェルスナビ)はスマートフォンで手軽に始められることや、管理も大変楽であると事や、少額でも資産運用が始められるので、これから方資産運用の勉強を始められる方にはおすすめだと思います。

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