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【評価損益-30,046円】WealthNavi(ウェルスナビ)の運用報告【2019年10月 第1週】

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こんにちはユレオです。

私は2019年7月中頃より本格的に資産運用を始めており、素人でも安心して手堅く資産運用が出来るWealthNavi(ウェルスナビ)のサービスを利用しています。

「WealthNavi(ウェルスナビ)」はウェルスナビ株式会社が運営する国際分散投資を自動運用するシステムで、「長期・積立・分散」の資産運用を全自動で行うロボアドバイザーサービス「WealthNavi」を一般向けにリリースしたサービスです。

ウェルスナビ株式会社は2015年4月に創業された若い会社ですが、金融庁が奨励する「リターンの安定した投資を行うには、投資対象のグローバルな分散、投資時期の分散、長期的な保有の3つを組み合わせて活用することが有効」という理想的な資産運用をAIを使って運用を行います。

詳しくはこちらの記事で触れています。

ウェルスナビの評判・口コミは?投資初心者でも安心できるグローバルな分散投資が出来る【老後2000万円問題】 こんにちはユレオです。 皆さんは資産を運用して投資をされていたりしますか? 投資といって様々な種類があり、「株式運用...

WealthNavi(ウェルスナビ)の運用状況について週に1回程度の運用結果を報告していく形で、週刊記事を執筆しています。

それは10月第1週(9月29日~10月5日)のWealthNavi(ウェルスナビ)の運用報告をさせていただきます。

2019年9月29日~10月5日のウェルスナビの運用報告

先週はアメリカの経済指標が悪化したのをきっかけにNYダウ平均株価が一時26,000ドルを割りましたが、週の後半に盛り返して最終的には26,500ドル付近で落ち着きました。

この動きは週後半の米国の雇用統計の結果を受けて過度な景気後退懸念が和らぎ、また利下げ期待も続いたことで投資家心理の改善が続いたことが戻りの理由ですが、相変わらず不安定な状態が続いています。

ウェルスナビもこの動きで大きく影響しましたが、市場の動きよりもマイナス幅は少なく、ウェルスナビの選択した銘柄がそれほど影響を受けなかったのだと思います。

ドル建ての評価損益が-0.39%ですが円建てで-1.68%となっているのは、円高が進んだ結果です。

先週は大きく為替が乱高下したので落ち着かない1週間でした。

ただ、ある意味押し目買いのチャンスなので、円が105円台になったら追加で購入しようかと考えています。

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NYダウの値動き

WealthNavi(ウェルスナビ)は6~7つの海外上場ETFを通じて、世界約50カ国1万1000銘柄に分散投資し、またその中には世界を代表する会社の株式も含まれます。

どこの市場の値動きを見れば良いか分かりにくいかと思いますが、世界で一番影響力を持つ「NYダウ」の値動きを見ればおおよそ問題ありません。

先週は一度大きく下げて一時期25,000ドルを割りましたが、その後、米国の雇用統計の結果を受けて過度な景気後退懸念が和らいだ結果、大きく下げた反動で今度は大きく戻すことになります。

今週はこのまま上昇して27,000ドルに戻すのかが気になりますが、正直情勢が読めません。

うーん、とは言えウィルスナビに任せるしかないんだよねー(;´・ω・)

世界の景気動向がリーマンショック級に大きく後退するなら一度現金化した方がいいのかもしれませんが、そうした動きに対応できるのがウェルスナビであるわけですから、景気動向を気にせず見守ろうと思います。

WealthNavi(ウェルスナビ)のポートフォリオ

円建てでは評価損益のマイナスが膨らみ-1.68%ですが、ドル建てでは先週の頭と同じ-0.39%となっています。

先週は円高が進み、現在1ドルが106.9円と1円近く下げたことが要因です。

こうしたタイミングで追加購入するのが良いのですが、今はこちらに回せるお金が少ない為、もう少しタイミングを見ようと思います。

WealthNavi(ウェルスナビ)は発注や積立も自動で行ってくれることや、資産の状況の変化に合わせて本来ユーザーが行うことはないのですが、チャンスのタイミングで買い増しをするというのが唯一出来るハンドリングです。

資金に余裕が出れば買い増ししたいと考えています。

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WealthNavi(ウェルスナビ)はこれから資産投資をする方にはおすすめ

WealthNavi(ウェルスナビ)の最大メリットは「投資に対して知識がない方」でも「将来どれくらいお金を貯めたいか」という目的に合わせて最適なポートフォリオを作成してくれることと、幅広く資産運用を行い「グローバルな投資」「投資時期の分散」「長期的な保有」を行ってくれることです。

リスクを最小限に下げることや、難しいことを覚えなくてもグローバルな資産運用を始められるので、これから金融や資産運用を勉強するという方には大変マッチしたサービスです。

WealthNavi(ウェルスナビ)の詳細についてはこちら

\スマホで世界水準の資産運用が行える

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最後に

ここまで資産運用中のWealthNavi(ウェルスナビ)の運用報告をさせていただきました。

本来、投資の勉強は金融について学び、実際にお金を運用しながら覚えていくというのが正しいスタイルです。

その為、勉強をせずにいきなり株式投資などを始めると、素人だと痛い目にあうことがあります。

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今後は失敗をしない為にも、しっかりと金融について勉強をする必要はあるわけですが、勉強も安全に行いたいと考え、WealthNavi(ウェルスナビ)のサービスを利用しています。

WealthNavi(ウェルスナビ)はスマートフォンで手軽に始められることや、管理も大変楽であると事や、少額でも資産運用が始められるので、これから方資産運用の勉強を始められる方にはおすすめだと思います。

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