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【評価損益+617,704円】WealthNavi(ウェルスナビ)の運用報告【2020年8月 第2週】

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こんにちはユレオです。

私は2019年7月中頃より本格的に資産運用を始めており、素人でも安心して手堅く資産運用が出来るWealthNavi(ウェルスナビ)のサービスを利用しています。

「WealthNavi(ウェルスナビ)」はウェルスナビ株式会社が運営する国際分散投資を自動運用するシステムで、「長期・積立・分散」の資産運用を全自動で行うロボアドバイザーサービス「WealthNavi」を一般向けにリリースしたサービスです。

ウェルスナビ株式会社は2015年4月に創業された若い会社ですが、金融庁が奨励する「リターンの安定した投資を行うには、投資対象のグローバルな分散、投資時期の分散、長期的な保有の3つを組み合わせて活用することが有効」という理想的な資産運用をAIを使って運用を行います。

詳しくはこちらの記事で触れています。

ウェルスナビは儲かる?評判・口コミは?投資初心者でも安全安心のグローバル分散投資が出来る【WealthNavi】 こんにちはユレオです。 皆さんはお金を増やすために資産運用や投資をされていたりしますか? 投資といって様々な種類があ...

WealthNavi(ウェルスナビ)の運用状況について週に1回程度の運用結果を報告していく形で、週刊記事を執筆しています。

それでは2020年8月第2週(8月9日~8月15日)のWealthNavi(ウェルスナビ)の運用報告を致します。

2020年8月9日~8月15日のウェルスナビの運用報告

日本ではお盆休みの時期になりましたが新型コロナウイルスの影響で通年とは異なる夏となっています。

政府主導の景気刺激策「GO TO キャンペーン」がどの程度経済を回しているのかはわかりませんが、日本全国で新型コロナウイルスの第二波が来ている状況である為、旅行業界はともかく、飲食業界は非常に厳しいのではないでしょうか。

そんな状況の中、アメリカでは連日の株高が続き一時28,000ドルを回復するなど、信じられない力強さを見せています。

ほぼコロナの感染が広がる前の株価に戻っとる(;´・ω・)

アメリカでは依然と新型コロナウイルスによる感染者が出ていますが、ワクチンの開発が順調に進んでいる等のニュースもあり、株価は高値を推移しています。

私のWealthNavi(ウェルスナビ)はこうした株価の推移もあり、先週1週間はわずかながら資産評価額が増えました。

円高も一時は1ドル104円台まで進みましたが、今は落ち着き1ドル106円半ばとなっていまう。

それでもまだドル建てと1.0%も乖離している(´-ω-`)

円高がだいぶ戻ったのでドル建てと差が埋まってきたかと思ったのですが、まだまだのようです。

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NYダウの値動き

WealthNavi(ウェルスナビ)は6~7つの海外上場ETFを通じて、世界約50カ国1万1000銘柄に分散投資し、またその中には世界を代表する会社の株式も含まれます。

どこの市場の値動きを見れば良いか分かりにくいかと思いますが、世界で一番影響力を持つ「NYダウ」の値動きを見ればおおよそ問題ありません。

28,000ドルで押さえつけられてる?(;´・ω・)

先々週から陽線の連続であっという間に28,000ドルをタッチした後、6月の頃のようにズドーンと下がると予想していましたが、今のところ荒れた動きを見せずヨコヨコで推移しています。

先週月曜日に28,200ドルまで上がったその日にのうちに利確の動きで大きく値下がりましたが、その後は緩やかに値を戻して再び28,000に再トライしようとした動きとなっています。

米中関係の懸念やアメリカの政情が不安定な中、新型コロナウイルスのワクチン開発が世界中で進み、ロシアではすでに完成して接種を開始するなど、明るいニュースもちらほらと見えてきたことから、経済の先行き不安が若干改善されたことがこの数日の値動きにつながっていると思われます。

今週は28,000ドルを超えてくれば良いのですが、それが難しい場合は警戒感から再び26,000ドル付近まで下がるのではないかと予想しています。

WealthNavi(ウェルスナビ)のポートフォリオ

先週はこれまでの市場に流れていたお金に結構大きな動きがあり、金(GLD)と米国債券(AGG)が値下がりしています。

特にこれまで異次元の上昇を続けていた金(GLD)が値下がりしたことは大きな変化と言えます。

金(GLD)と米国債券(AGG)が値下がりしましたが、その代わり日欧株(VEA)が大きく得上がした結果トータルではプラスとなりました。

市場のお金が株に向かった感じだね(*‘∀‘)

これまで株価が戻っていなかった石油関連や航空関連といった株が目立って上昇しており、その代わりに防衛資産として金(GLD)が値を下げた形です。

その結果、私のWealthNavi(ウェルスナビ)では久しぶりに損益がマイナスになる資産クラスが出ました。

これまで金(GLD)に流れていたお金が株式市場に戻ったことで、経済の正常化が進むものと思われます。

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WealthNavi(ウェルスナビ)はこれから資産投資をする方にはおすすめ

今は新型コロナウイルスによる影響で市場が不安定な状況ですが、世界経済はいつまでも停滞することは無く、長期で見れば年利3~6%で成長しています。

WealthNavi(ウェルスナビ)の最大メリットは「投資に対して知識がない方」でも「将来どれくらいお金を貯めたいか」という目的に合わせて最適なポートフォリオを作成してくれることと、幅広く資産運用を行い「グローバルな投資」「投資時期の分散」「長期的な保有」を行ってくれることです。

リスクを最小限に下げることや、難しいことを覚えなくてもグローバルな資産運用を始められるので、これから金融や資産運用を勉強するという方には大変マッチしたサービスです。

WealthNavi(ウェルスナビ)の詳細についてはこちら

\スマホで世界水準の資産運用が行える

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最後に

ここまで資産運用中のWealthNavi(ウェルスナビ)の運用報告を致しました。

本来、投資の勉強は金融について学び、実際にお金を運用しながら覚えていくというのが正しいスタイルです。

その為、勉強をせずにいきなり株式投資などを始めると、素人だと痛い目にあうことがあります。

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今後は失敗をしない為にも、しっかりと金融について勉強をする必要はあるわけですが、勉強も安全に行いたいと考え、WealthNavi(ウェルスナビ)のサービスを利用しています。

WealthNavi(ウェルスナビ)はスマートフォンで手軽に始められることや、管理も大変楽であると事や、少額でも資産運用が始められるので、これから資産運用の勉強を始められる方にはおすすめだと思います。



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