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【評価損益-46,906円】WealthNavi(ウェルスナビ)の運用報告【2019年8月 第5週】

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こんにちはユレオです。

私は2019年7月より本格的に資産運用を始めており、素人でも安心して手堅く資産運用が出来るWealthNavi(ウェルスナビ)のサービスを利用しています。

「WealthNavi(ウェルスナビ)」はウェルスナビ株式会社が運営する国際分散投資を自動運用するシステムで、「長期・積立・分散」の資産運用を全自動で行うロボアドバイザーサービス「WealthNavi」を一般向けにリリースしたサービスです。

ウェルスナビ株式会社は2015年4月に創業された若い会社ですが、金融庁が奨励する「リターンの安定した投資を行うには、投資対象のグローバルな分散、投資時期の分散、長期的な保有の3つを組み合わせて活用することが有効」という理想的な資産運用をAIを使って運用を行います。

詳しくはこちらの記事で触れています。

ウェルスナビは投資初心者でも安心!資産運用を安全にスマホで行う【老後2000万円問題】 こんにちはユレオです。 皆さんは資産を運用して投資をされていたりしますか? 投資といって様々な種類があり、「株式運用...

週に1回程度WealthNavi(ウェルスナビ)の運用結果がどうなっているかをブログで公開しているのですが、ちょうど運用を始めたあたりから米中の貿易摩擦が不安材料として市場に影響を与えており、評価額がマイナスになっています。

それは8月第5週(8月25日~31日)のWealthNavi(ウェルスナビ)の運用報告を致します。

2019年8月25日~31日のウェルスナビの運用報告

先週は中国商務省が9月上旬に閣僚級協議を開催する方向で米国と調整中というニュースが報じられるなど、米中が協議を行う予定ということで市場の警戒感はやわらいだため、NYダウはやや回復しました。

円高は一時に比べて緩和した為、ウェルスナビの評価損益のマイナスは回復することになりました。

結果として資産評価額は円建てでは-2.86%で、ドル建てだと-0.97%となっています。

先週に比べるとだいぶ含み損が回復したな(;´・ω・)

ですが、次週はすでにマイナスなニュースが流れているため、大きく含み損が増えることが予想できています。

私は長期で資産運用を行い、ドルコスト平均法を行っているので一時の含み損は気にしていません。

WealthNavi(ウェルスナビ)はAIによって売買を行い、その都度自動で最適なポジションを選択するので基本的には本人はやることは無く、一般的な投資信託よりも細かくポジションを変更してくれるので、まかせっきりにしています。

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NYダウの値動き

WealthNavi(ウェルスナビ)は6~7つの海外上場ETFを通じて、世界約50カ国1万1000銘柄に分散投資し、またその中には世界を代表する会社の株式も含まれます。

どこの市場の値動きを見れば良いか分かりにくいかと思いますが、世界で一番影響力を持つ「NYダウ」の値動きを見ればおおよそ問題ありません。


先週は26,000ドルを回復しましたが、市場は安定せずに大きく上下する動きを繰り返しています。

今週は世界市場に影響があるイベントが目白押しなので、荒れそうな予感です。

今は市場の動きを気にせず放っておこう。(;´・ω・)

WealthNavi(ウェルスナビ)のポートフォリオ

先々週末に円安が進み、為替レートが1円近く上がったので、総資産額は大きく回復しました。

円高が進んだ段階で買い増しすると円建てでは含み損が減るので、それまでに円が100円近くまで下がったタイミングで購入できるように資金を用意しておきたいところです。

WealthNavi(ウェルスナビ)は発注や積立も自動で行ってくれることや、資産の状況が変化してポートフォリオの見直しが必要になったとしても、ユーザーの目的に合わせた投資プランを自動で行ってくれます。

投資の知識が足りないくてリバランス(資産のバランス調整)に迷うようなことなく対応してくれるので本当に楽です。

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WealthNavi(ウェルスナビ)はこれから資産投資をする方にはおすすめ

WealthNavi(ウェルスナビ)の最大メリットは「投資に対して知識がない方」でも「将来どれくらいお金を貯めたいか」という目的に合わせて最適なポートフォリオを作成してくれることと、幅広く資産運用を行い「グローバルな投資」「投資時期の分散」「長期的な保有」を行ってくれることです。

リスクを最小限に下げることや、難しいことを覚えなくてもグローバルな資産運用を始められるので、これから金融や資産運用を勉強するという方には大変マッチしたサービスです。

WealthNavi(ウェルスナビ)の詳細についてはこちら

\スマホで世界水準の資産運用が行える

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最後に

ここまで資産運用中のWealthNavi(ウェルスナビ)の運用報告を致しました。

本来、投資の勉強は金融について学び、実際にお金を運用しながら覚えていくというのが正しいスタイルです。

その為、勉強をせずにいきなり株式投資などを始めると、素人だと痛い目にあうことがあります。

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今後は失敗をしない為にも、しっかりと金融について勉強をする必要はあるわけですが、勉強も安全に行いたいと考え、WealthNavi(ウェルスナビ)のサービスを利用しています。

WealthNavi(ウェルスナビ)はスマートフォンで手軽に始められることや、管理も大変楽であると事や、少額でも資産運用が始められるので、これから方資産運用の勉強を始められる方にはおすすめだと思います。

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