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【評価損益+3,092,862円】WealthNavi(ウェルスナビ)の運用報告【2021年8月 第3週】

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こんにちはユレオです。

私は2019年7月中頃より本格的に資産運用を始めており、素人でも安心して手堅く資産運用が出来るWealthNavi(ウェルスナビ)のサービスを利用しています。

「WealthNavi(ウェルスナビ)」はウェルスナビ株式会社が運営する国際分散投資を自動運用するシステムで、「長期・積立・分散」の資産運用を全自動で行うロボアドバイザーサービス「WealthNavi」を一般向けにリリースしたサービスです。

ウェルスナビ株式会社は2015年4月に創業された若い会社ですが、金融庁が奨励する「リターンの安定した投資を行うには、投資対象のグローバルな分散、投資時期の分散、長期的な保有の3つを組み合わせて活用することが有効」という理想的な資産運用をAIを使って運用しています。

詳しくはこちらの記事で触れています。

【実録】ウェルスナビに投資した2年後の結果を公開!投資初心者でも安全安心のグローバル分散投資が出来る【WealthNavi】 こんにちはユレオです。 皆さんはお金を増やすために資産運用や投資をされていたりしますか? 投資には様々な種類があり、...

WealthNavi(ウェルスナビ)の運用状況について週に1回程度の運用結果を報告していく形で、週刊記事を執筆しています。

それでは2021年8月第3週(8月15日~8月21日)のWealthNavi(ウェルスナビ)の運用報告を致します。

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2021年8月15日~8月21日のウェルスナビの運用報告

ようやく東京オリンピックが終わったと思ったら今度はパラリンピックが始まるわけですが、日本での新型コロナウイルスの感染拡大が広がっている関係で、パラリンピックの開催を危ぶまれています。

東京都知事はパラリンピックには学生を集団で参加させろと発言する一方、修学旅行は危険だから中止にしろと、まるで韓国政府のようなツートラック戦略を打ち立ててきました。

(´・ω・) 流石にこの判断は発言する前におかしいと気がつくだろ?

おかしいと気が付いているが利権がらみで動けないところを見ると、今の日本の政治の危うさが伝わってきます。

そんな日本の危うい政府の動きに連動するかのように先週の私のWealthNavi(ウェルスナビ)は、大きく値を下げました。

(; ・`д・´) なんかやばいくらい下がったな…。

8月に入ってから米国以外の金融市場では軟調な動きを続けており、特に新興国株が軒並み総崩れになっています。

その影響で評価益が大きく目減りしました。

新型コロナウイルスの発生以降、世界の金融市場はNYダウと連動する動きを見せていましたが、このところ動きが連動しておらず、日経平均株価も年初安になるなど不安定な動きが続いています。

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NYダウの値動き

WealthNavi(ウェルスナビ)は6~7つの海外上場ETFを通じて、世界約50カ国1万1000銘柄に分散投資し、またその中には世界を代表する会社の株式も含まれます。

どこの市場の値動きを見れば良いか分かりにくいかと思いますが、世界で一番影響力を持つ「NYダウ」の値動きが基本的な指標になります。

(・ω・) 35,500ドルで頭打ちになったか。

先々週35,000ドルを超えてきましたが、その後値崩れして一時は34,000ドル台になり、週の後半で盛り返しました。

アメリカ経済は新型コロナウイルスの感染が収まらない現状でも非常に強く、個人の消費も活発であることから、このまま株価は緩やかな上昇を続けそうです。

ただ、アメリカ以外の国々では株価は低迷しており、このところ中国株が大きく値崩れしている影響から、日経平均株価も年初安になるなど、あまり良い状況ではありません。

個人的にはNYダウ平均株価は今年いっぱい上昇が続くと予想しているのですが…どうなんでしょうか?

ただ、いずれにせよWealthNavi(ウェルスナビ)での資産運用はAIに任せた運用なので、手出しはできないので見守るしかありません。

WealthNavi(ウェルスナビ)のポートフォリオ

先週は株式資産が大きく目減りしましたが、日欧株(VEA)と新興国株(VWO)が大きく目減りしました。

特に新興国(VWO)の目減りが酷く、8月に入ってから評価益の半分が無くなるなど、とんでもない状況となっています。

新興国株の構成の詳細は正直わかりません。おそらくインド、中国、ブラジル、ロシアなどの国々になるかと思うのですが、特に中国とロシアが8月に入ってから大きく値崩れしていることが要因のようです。

(´・ω・) 流石にこれはどうしようもない。

米国株(VTI)はこれまで値崩れしてもすぐに元に戻してきたのですが、それ以外の国の動きはそんなに簡単に戻るとは思えず、しばらくはWealthNavi(ウェルスナビ)の運用成績が低迷しそうです。

とはいえ、これからWealthNavi(ウェルスナビ)を始める方にとっては今はチャンスとも言える状況と言えます。

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WealthNavi(ウェルスナビ)はこれから資産投資をする方にはおすすめ

今は中国の洪水やアメリカ政府の台湾への肩入れ、アフガニスタン政府の転覆といった政情不安や新型コロナウイルスによる影響で市場が不安定な状況が続きますが、世界経済はいつまでも停滞することは無く、長期で見れば年利3~6%で成長しています。

WealthNavi(ウェルスナビ)の最大メリットは「投資に対して知識がない方」でも「将来どれくらいお金を貯めたいか」という目的に合わせて最適なポートフォリオを作成してくれることと、幅広く資産運用を行い「グローバルな投資」「投資時期の分散」「長期的な保有」を行ってくれることです。

リスクを最小限に下げることや、難しいことを覚えなくてもグローバルな資産運用を始められるので、これから金融や資産運用を勉強するという方には大変マッチしたサービスです。

WealthNavi(ウェルスナビ)の詳細についてはこちら

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最後に

ここまで資産運用中のWealthNavi(ウェルスナビ)の運用報告を致しました。

本来、投資の勉強は金融について学び、実際にお金を運用しながら覚えていくというのが正しいスタイルです。

その為、勉強をせずにいきなり株式投資などを始めると、素人だと痛い目にあうことがあります。

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私は今後資産運用で失敗をしない為にも、しっかりと金融について勉強をする必要はあるわけですが、勉強も安全に行いたいと考え、WealthNavi(ウェルスナビ)のサービスを利用しています。

WealthNavi(ウェルスナビ)はスマートフォンで手軽に始められることや、管理も大変楽であると事や、少額でも資産運用が始められるので、これから資産運用の勉強を始められる方にはおすすめだと思います。

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