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【評価損益+2,052,760円】WealthNavi(ウェルスナビ)の運用報告【2021年2月 第2週】

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こんにちはユレオです。

私は2019年7月中頃より本格的に資産運用を始めており、素人でも安心して手堅く資産運用が出来るWealthNavi(ウェルスナビ)のサービスを利用しています。

「WealthNavi(ウェルスナビ)」はウェルスナビ株式会社が運営する国際分散投資を自動運用するシステムで、「長期・積立・分散」の資産運用を全自動で行うロボアドバイザーサービス「WealthNavi」を一般向けにリリースしたサービスです。

ウェルスナビ株式会社は2015年4月に創業された若い会社ですが、金融庁が奨励する「リターンの安定した投資を行うには、投資対象のグローバルな分散、投資時期の分散、長期的な保有の3つを組み合わせて活用することが有効」という理想的な資産運用をAIを使って運用しています。

詳しくはこちらの記事で触れています。

【実録】ウェルスナビに投資した2年後の結果を公開!投資初心者でも安全安心のグローバル分散投資が出来る【WealthNavi】 こんにちはユレオです。 皆さんはお金を増やすために資産運用や投資をされていたりしますか? 投資には様々な種類があり、...

WealthNavi(ウェルスナビ)の運用状況について週に1回程度の運用結果を報告していく形で、週刊記事を執筆しています。

それでは2021年2月第2週(2月7日~2月13日)のWealthNavi(ウェルスナビ)の運用報告を致します。

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2021年2月7日~2月13日のウェルスナビの運用報告

新型コロナウイルスの感染拡大はこのところ減ってきているのか世界での感染者数が1日で50万人を下回る日が続いています。

日本でも緊急事態宣言が出た後の自粛効果が出ているのか感染者数は減ってきているのですが、これは単純に暖かくなってきたことによる季節的なものなのでしょうか?

世界の株価はここに来てエネルギー関連株や運輸航空株の値上がりが目立ち、株式市場へのお金の流れが変わってきています。

(=゚ω゚)ノ 運輸航空株が上がってきたのは良いことだ。

春に向けて暖かくなることや、新型コロナウイルスのワクチン接種が続くことで経済が正常化していくと良いのですが、人がの流れが増えると今までと違った形で感染も広がるのでしょうか?。

先週の私のWealthNavi(ウェルスナビ)は株価の上昇の影響を受けたことから、資産評価額を増えました。

(/・ω・)/ ついに評価額が1100万円になった!

昨年から毎月の地道な積み立てを増やしたこともあり、円建てでの評価額が1100万円を超えたのは驚きです。

やはり複利効果は大きく、資産が増えれば増えるほどわずかな値上がりで大きく評価額が増えます。

ただ、同じように少しの値下がりで資産評価額が大きく目減りするので、一喜一憂せず見守りたいと思います。

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NYダウの値動き

WealthNavi(ウェルスナビ)は6~7つの海外上場ETFを通じて、世界約50カ国1万1000銘柄に分散投資し、またその中には世界を代表する会社の株式も含まれます。

どこの市場の値動きを見れば良いか分かりにくいかと思いますが、世界で一番影響力を持つ「NYダウ」の値動きを見ればおおよそ問題ありません。

( ゚Д゚) すごいな…右肩上がりに伸びている。

先々週3万ドルを割って再び低迷するかと見せたチャートは、その後ぐんぐんと伸びで再び成長ラインに戻りました。

緩やかながら平均株価が伸びていることに驚きなのですが、今後新型コロナウイルスのワクチンの効果が出てくると大きく跳ね上がるんでしょうか?

正直なところ株価を無理やり維持してきたツケがどこかで出てきそうな気がするので、どこかで大きく調整が入るかと思っているのは心配しすぎなんでしょうか…。

とりあえずなるようになるしかないので、今のところは流れに身を任せたいと思います。

WealthNavi(ウェルスナビ)のポートフォリオ

2週続いて米国株(VTI)日欧株(VEA)新興国株(AGG)が伸びたことで評価益が増えました。

私のWealthNavi(ウェルスナビ)のポートフォリオは株式割合が一番大きいリスクが5段階の「5」であることから株価の動きに大きく影響を受けます。

その為、株価が上がる好景気の局面では良いのですが、株価が低下する不景気の局面では資産がみるみる減ることになります。

(;´・ω・) 今のところリスクを取っているけど見直しは必要かもね。

評価額の合計が1100万円を超えたのは大きいですが評価損益の割合は+20%前後のままなので、単純に積み立てによる投資資金が増えただけとも言えるので、WealthNavi(ウェルスナビ)の成果と言えるが微妙です。

とはいえ投資資金が増えたことで今後の複利効果が期待できるので、今後の新型コロナウイルスの感染が収まることでの株価の上昇に期待したいところです。

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WealthNavi(ウェルスナビ)はこれから資産投資をする方にはおすすめ

今はアメリカの政情不安や、ミャンマーのクーデターに絡む中国の不審な動き、新型コロナウイルスによる影響で市場が不安定な状況が続きますが、世界経済はいつまでも停滞することは無く、長期で見れば年利3~6%で成長しています。

WealthNavi(ウェルスナビ)の最大メリットは「投資に対して知識がない方」でも「将来どれくらいお金を貯めたいか」という目的に合わせて最適なポートフォリオを作成してくれることと、幅広く資産運用を行い「グローバルな投資」「投資時期の分散」「長期的な保有」を行ってくれることです。

リスクを最小限に下げることや、難しいことを覚えなくてもグローバルな資産運用を始められるので、これから金融や資産運用を勉強するという方には大変マッチしたサービスです。

WealthNavi(ウェルスナビ)の詳細についてはこちら

\スマホで世界水準の資産運用が行える

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最後に

ここまで資産運用中のWealthNavi(ウェルスナビ)の運用報告を致しました。

本来、投資の勉強は金融について学び、実際にお金を運用しながら覚えていくというのが正しいスタイルです。

その為、勉強をせずにいきなり株式投資などを始めると、素人だと痛い目にあうことがあります。

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私は今後資産運用で失敗をしない為にも、しっかりと金融について勉強をする必要はあるわけですが、勉強も安全に行いたいと考え、WealthNavi(ウェルスナビ)のサービスを利用しています。

WealthNavi(ウェルスナビ)はスマートフォンで手軽に始められることや、管理も大変楽であると事や、少額でも資産運用が始められるので、これから資産運用の勉強を始められる方にはおすすめだと思います。

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